上银慧添利债券型证券投资基金基金产品资料概要更新（2024 年第 1 号）
编制日期：2024 年 05 月 15 日
送出日期：2024 年 06 月 21 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 上银慧添利债券 基金代码 002486
基金管理人 上银基金管理有限公司 基金托管人 兴业银行股份有限公司
基金合同生效日 2016 年 03 月 16 日 上市交易所及上市日 暂未上市
期
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金 2021 年 09 月 23 日
基金经理 蔡唯峰 经理的日期
证券从业日期 2012 年 05 月 07 日
基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基金份额
持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于
5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中
予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基
其他 金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方
案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止
基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表
决。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规
定。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
本基金在综合考虑基金资产收益性、安全性、流动性和有效控制风险的基础
投资目标 上，通过积极主动的投资管理，追求绝对收益，力争实现超过业绩比较基准
的投资收益。
本基金的投资范围为具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国债、金
融债券、中央银行票据、企业债券、公司债券、中期票据、中小企业私募债
券、短期融资券及超级短期融资券、次级债、政府机构债、地方政府债、可
投资范围 分离交易可转换债券的纯债部分、资产支持证券、债券回购、银行存款、货
币市场工具、现金等固定收益类金融工具，以及法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他固定收益类证券（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场
的新股申购或增发新股。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，
保持不低于基金资产净值的 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，
其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
主要投资策略 1、资产配置策略；2、债券投资策略；3、中小企业私募债券投资策略；4、
资产支持证券投资策略
业绩比较基准 中国债券综合指数收益率
风险收益特征 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种，其预期风险与
预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
注：详见《上银慧添利债券型证券投资基金招募说明书》“九、基金的投资”。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
申购费(前收 不收取申购费
费)
赎回费 N<7 天 1.50%
N≥7 天 0.00%
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.20% 基金管理人和销售机构
托管费 0.05% 基金托管人
审计费用 70,000.00 会计师事务所
信息披露费 120,000.00 规定披露报刊
其他费用 银行间账户维护费、银行汇划费等
注：1、本基金交易证券产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
2、审计费用、信息披露费的年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
基金运作综合费用测算明细的类别 基金运作综合费率（年化）
注：基金管理费率、托管费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、投资于本基金面临的主要风险包括：市场风险、管理风险、流动性风险、债券型基金特有的风险等。其中，本基金特有的风险主要包括：
（1）对宏观经济趋势、政策以及债券市场基本面研究是否准确、深入。
（2）对企业类债券的优选和判断是否科学、准确。基本面研究及企业类债券分析的错误均可能导致所选择的证券不能完全符合本基金的预期目标。
（3）本基金所投资的企业类债券承载的信用风险要高于高信用等级的债券（如国债），若债券发行人出现违约、不能按时或全额支付本金和利息，将导致基金资产损失，发生信用风险。
2、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。
3、基金投资组合收益率与业绩比较基准收益率偏离的风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心），按照上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用和律师费用由败诉方承担。
五、其他资料查询方式
以下资料详见上银基金管理有限公司网站[网址：www.boscam.com.cn][客服电话：021-60231999]
1、《上银慧添利债券型证券投资基金基金合同》
2、《上银慧添利债券型证券投资基金托管协议》
3、《上银慧添利债券型证券投资基金招募说明书》
4、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
5、基金份额净值
6、基金销售机构及联系方式
7、其他重要资料
六、其他情况说明
无。
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