华安新财富灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要(2017 第 2 号)
基金管理人：华安基金管理有限公司
基金托管人：中国民生银行股份有限公司
二〇一七年十一月
重要提示
华安新财富灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）由华
安基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规及
约定发起，并经中国证券监督管理委员会 2015 年 9 月 6 日《 关于准予华
安新财富灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》 （证监许可
[2015]2066 号）准予注册。本基金的基金合同和招募说明书已通过《 中国
证券报》 、 《 上海证券报》 、 《 证券时报》 和基金管理人的互联网网站
（ www.huaan.com.cn）进行了公开披露。本基金的基金合同自 2016 年
9 月 22 日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本
基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本
基金没有风险。
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能
是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储
蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可
能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带
来的损失。
本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于市场风险、
管理风险、流动性风险、资产配置风险、技术风险、道德风险、合规风
险、不可抗力风险等。此外，本基金的投资范围中包括中小企业私募债
券和股指期货，可能增加本基金总体风险水平。
本基金为混合型基金，其风险与预期收益高于债券型基金和货币市场基
金、低于股票型基金，属于证券投资基金中的中高风险投资品种。
投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金
的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产
状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业
绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金
的业绩亦不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金
投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净
值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。
投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购
和赎回基金，基金销售机构名单详见本招募说明书以及相关公告。
本招募说明书摘要中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管
人复核。除特别说明外，本招募说明书摘要所载内容截止日为 2017 年
9 月 22 日，有关财务数据和净值表现的截止日为 2017 年 6 月 30 日。
目 录
一、基金名称 5
二、基金的类型 5
三、基金管理人 5
四、基金托管人 10
五、相关服务机构 13
六、基金的投资目标 16
七、基金的投资方向 16
八、基金的投资策略 16
九、基金业绩比较基准 18
十、风险收益特征 19
十一、基金投资组合报告 19
十二、基金的业绩 24
十三、部分费用概览 25
十四、 对招募说明书更新部分的说明 29
一、基金名称
本基金名称：华安新财富灵活配置混合型证券投资基金
二、基金的类型
本基金为混合型证券投资基金。运作方式契约型开放式。存续期限不定
期。
三、基金管理人
（一）基金管理人概况
1、名称：华安基金管理有限公司
2、住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号二期 31－32 层
3、法定代表人：朱学华
4、设立日期： 1998 年 6 月 4 日
5、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]20 号
6、注册资本： 1.5 亿元人民币
7、组织形式：有限责任公司
8、经营范围：从事基金管理业务、发起设立基金以及从事中国证监会批
准的其他业务
9、存续期间：持续经营
10、联系电话：（ 021） 38969999
11、客户服务电话： 40088-50099
12、联系人：王艳
13、网址： www.huaan.com.cn
（二）注册资本和股权结构
1、注册资本： 1.5 亿元人民币
2、股权结构
持股单位 持股占总股本比例
上海国际信托有限公司 20%
国泰君安创新投资有限公司 20%
上海锦江国际投资管理有限公司 20%
上海工业投资（集团）有限公司 20%
国泰君安投资管理股份有限公司 20%
（三）主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员的姓名、从业简历、
学历及兼职情况等。
（ 1）董事会
朱学华先生，大专学历。历任武警上海警卫局首长处副团职参谋，上海
财政证券有限公司党总支副书记，上海证券有限责任公司党委书记、副
董事长、副总经理、工会主席，兼任海际大和证券有限责任公司董事长。
现任华安基金管理有限公司党总支书记、董事长、法定代表人。
童威先生，博士研究生学历。历任上海证券有限责任公司研究发展中心
总经理，上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理（主持工作），
上投摩根基金管理有限责任公司副总经理，上海国际集团有限公司战略
发展总部总经理兼董事会办公室主任，华安基金管理有限公司副总经理。
现任华安基金管理有限公司总经理。
邱平先生，本科学历，高级政工师职称。历任上海红星轴承总厂党委书
记，上海东风机械（集团）公司总裁助理、副总裁，上海全光网络科技
股份公司总经理，上海赛事商务有限公司总经理，上海东浩工艺品股份
有限公司董事长，上海国盛集团科教投资有限公司党委副书记、总裁、
董事，上海建筑材料（集团）总公司党委书记、董事长（法定代表人）、
总裁。现任上海工业投资（集团）有限公司党委副书记、执行董事（法
定代表人）、总裁。
马名驹先生，工商管理硕士，高级会计师。历任凤凰股份有限公司副董
事长、总经理，上海东方上市企业博览中心副总经理。现任锦江国际
（集团）有限公司副总裁兼计划财务部经理及金融事业部总经理、上海
锦江国际投资管理有限公司董事长兼总经理、锦江麦德龙现购自运有限
公司董事、华安基金管理有限公司董事、长江养老保险股份有限公司董
事、上海景域文化传播有限公司董事、 Crystal Bright Developments
Limited 董事、史带财产保险股份有限公司监事、上海上国投资产管理有
限公司监事。
董鑑华先生，大学学历，高级经济师。历任上海市审计局基建处科员、
副主任科员、处长助理、副处长，固定资产投资审计处副处长（主持工
作）、处长，上海市审计局财政审计处处长，上海电气（集团）总公司
财务总监,上海电气（集团）总公司副总裁、财务总监。现任上海电气
（集团）总公司监事长，上海海立（集团）股份有限公司监事长，上海
临港控股股份有限公司董事。
聂小刚先生，经济学博士。历任国泰君安证券股份有限公司投资银行三
部助理业务董事、企业融资总部助理业务董事、总裁办公室主管、总裁
办公室副经理、营销管理总部副经理、董事会秘书处主任助理、董事会
秘书处副主任、董事会秘书处主任、上市办公室主任、国泰君安创新投
资有限公司总裁等职务。现任国泰君安证券股份有限公司战略管理部总
经理。
独立董事：
吴伯庆先生，大学学历，一级律师，曾被评为上海市优秀律师与上海市
十佳法律顾问。历任上海市城市建设局秘书科长、上海市第一律师事务
所副主任、上海市金茂律师事务所主任、上海市律师协会副会长。现任
上海市金茂律师事务所高级合伙人。
夏大慰先生，研究生学历，教授。现任上海国家会计学院学术委员会主
任、教授、博士生导师，中国工业经济学会副会长，财政部会计准则委
员会咨询专家，财政部企业内部控制标准委员会委员，香港中文大学名
誉教授，复旦大学管理学院兼职教授，上海证券交易所上市委员会委员。
享受国务院政府津贴。
（ 2）监事会
张志红女士，经济学博士。历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机
构处副处长、机构监管处副处长、机构监管处处长、机构监管一处处长、
上市公司监管一处处长等职务，长城证券有限责任公司党委委员、纪委
书记、预算管理委员会委员、合规总监、副总经理、投资决策委员会委
员，中小企业融资部总经理，国泰君安证券股份有限公司总裁助理、投
行业务委员会副总裁等职务。现任国泰君安证券股份有限公司业务总监
兼投行业务委员会副总裁，华安基金管理有限公司监事长。
许诺先生，研究生学历。曾任怡安翰威特咨询业务总监，麦理根
（ McLagan）公司中国区负责人。现任华安基金管理有限公司人力资源部
高级总监，华安资产管理（香港）有限公司董事。
诸慧女士，研究生学历，经济师。历任华安基金管理有限公司监察稽核
部高级监察员，集中交易部总监助理。现任华安基金管理有限公司集中
交易部总监。
（ 3）高级管理人员
朱学华先生，大专学历， 18 年证券、基金从业经验。历任武警上海警卫
局首长处副团职参谋，上海财政证券有限公司党总支副书记，上海证券
有限责任公司党委书记、副董事长、副总经理、工会主席，兼任海际大
和证券有限责任公司董事长。现任华安基金管理有限公司党总支书记、
董事长、法定代表人。
童威先生，博士研究生学历， 16 年证券、基金从业经验。历任上海证券
有限责任公司研究发展中心总经理，上海国际集团有限公司研究发展总
部副总经理（主持工作），上投摩根基金管理有限责任公司副总经理，
上海国际集团有限公司战略发展总部总经理兼董事会办公室主任，华安
基金管理有限公司副总经理。现任华安基金管理有限公司总经理。
薛珍女士，研究生学历， 16 年证券、基金从业经验。曾任华东政法大学
副教授，中国证监会上海证管办机构处副处长，中国证监会上海监管局
法制工作处处长。现任华安基金管理有限公司督察长。
2、本基金基金经理
苏玉平女士，货币银行硕士， 20 年证券、基金行业从业经历。曾任海通
证券有限责任公司投资银行部项目经理；交通银行托管部内控监察和市
场拓展部经理;中德安联保险有限公司投资部部门经理；国联安基金管理
有限公司基金经理。 2011 年 2 月加入华安基金管理有限公司。 2011 年
7 月起担任华安强化收益债券基金的基金经理； 2011 年 12 月起同时担任
华安信用四季红债券型证券投资基金的基金经理； 2013 年 2 月起担任华
安纯债债券型发起式证券投资基金的基金经理。 2013 年 11 月至 2017 年
6 月担任华安年年红定期开放债券型证券投资基金的基金经理。 2014 年
4 月至 2017 年 2 月同时担任华安新活力灵活配置混合型证券投资基金的
基金经理。 2015 年 1 月至 2017 年 2 月担任华安安享灵活配置混合型证券
投资基金的基金经理。 2016 年 9 月起，同时担任本基金的基金经理。
朱才敏女士，金融工程硕士，具有基金从业资格证书， 10 年基金行业从
业经历。 2007 年 7 月应届生毕业进入华安基金，历任金融工程部风险管
理员、产品经理、固定收益部研究员、基金经理助理等职务。 2014 年
11 月至 2017 年 7 月，同时担任华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金、
华安季季鑫短期理财债券型证券投资基金、华安月安鑫短期理财债券型
证券投资基金的基金经理。 2014 年 11 月起，同时担任华安汇财通货币市
场基金、华安双债添利债券型证券投资基金的基金经理。 2015 年 5 月起
同时担任华安新回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 2016 年
4 月起，同时担任华安安禧保本混合型证券投资基金的基金经理。
2016 年 9 月起，同时担任本基金的基金经理。 2016 年 11 月起，同时担
任华安新希望灵活配置混合型证券投资基金的基金经理； 2016 年 12 月起，
同时担任华安新泰利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 2017 年
3 月起，同时担任华安睿安定期开放混合型证券投资基金的基金经理。
3、基金管理人采取集体投资决策制度，公司投资决策委员会成员的姓名
和职务如下：
童 威先生，总经理
翁启森先生，总经理助理
杨 明先生，投资研究部高级总监
许之彦先生，指数与量化投资事业总部高级总监
贺 涛先生，固定收益部总监
苏圻涵先生，全球投资部助理总监
万建军先生，投资研究部联席总监
上述人员之间不存在近亲属关系。
4、业务人员的准备情况：
截至 2017 年 6 月 30 日，公司目前共有员工 345 人（不含香港公司），
其中 57.4%具有硕士及以上学位， 86%以上具有三年证券业或五年金融业
从业经历，具有丰富的实际操作经验。所有上述人员在最近三年内均未
受到所在单位及有关管理部门的处罚。公司业务由投资与研究、营销、
后台支持等三个业务板块组成。
四、基金托管人
（一）基金托管人基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
成立时间： 1996 年 2 月 7 日
基金托管业务批准文号：证监基金字［ 2004］ 101 号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本： 28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话： 010-58560666
联系人：罗菲菲
中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业
银行，同时又是严格按照《 公司法》 和《 商业银行法》 建立的规范的股
份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企
业制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行，而为国内外
经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来，业务不断拓展，
规模不断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的发展势头。
2000 年 12 月 19 日，中国民生银行 A 股股票（ 600016）在上海证券交易
所挂牌上市。 2003 年 3 月 18 日，中国民生银行 40 亿可转换公司债券在
上交所正式挂牌交易。 2004 年 11 月 8 日，中国民生银行通过银行间债券
市场成功发行了 58 亿元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间
债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。 2005 年 10 月 26 日，民生
银行成功完成股权分置改革，成为国内首家完成股权分置改革的商业银
行，为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。 2009 年 11 月 26 日，
中国民生银行在香港交易所挂牌上市。
中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严
格管理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经
营发展方针，在改革发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了
“大集中”科技平台、 “两率”考核机制、 “三卡”工程、独立评审制
度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新，
实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机与活力的
崭新的商业银行形象。
2010 年 2 月 3 日，在“卓越 2009 年度金融理财排行榜”评选活动中，中
国民生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、网友和专
家的一致好评，荣获卓越 2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。
2010 年 10 月，在经济观察报主办的“2009 年度中国最佳银行评选”中，
民生银行获得评委会奖——“中国银行业十年改革创新奖”。这一奖项
是评委会为表彰在公司治理、激励机制、风险管理、产品创新、管理架
构、商业模式六个方面创新表现卓著的银行而特别设立的。
2011 年 12 月，在由中国金融认证中心（ CFCA）联合近 40 家成员行共同
举办的 2011 中国电子银行年会上，民生银行荣获“2011 年中国网上银行
最佳网银安全奖”。这是继 2009 年、 2010 年荣获“中国网上银行最佳网
银安全奖”后，民生银行第三次获此殊荣，是第三方权威安全认证机构
对民生银行网上银行安全性的高度肯定。
2012 年 6 月 20 日，在国际经济高峰论坛上,民生银行贸易金融业务以其
2011-2012 年度的出色业绩和产品创新最终荣获“2012 年中国卓越贸易金
融银行”奖项。这也是民生银行继 2010 年荣获英国《 金融时报》“ 中国
银行业成就奖—最佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。
2012 年 11 月 29 日，民生银行在《 The Asset》 杂志举办的 2012 年度
AAA 国家奖项评选中获得“中国最佳银行-新秀奖”。
2013 年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中
国优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由 21 世纪传媒
颁发的 2013 年 PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。
2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届“21 世纪亚洲金融年会”上，民生银行荣获“2013?亚洲最佳投
资金融服务银行”大奖。
在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013 卓
越竞争力品牌建设银行”奖。
在中国社科院发布的《 中国企业社会责任蓝皮书（ 2013） 》 中，民生银
行荣获“中国企业上市公司社会责任指数第一名”、 “中国民营企业社
会责任指数第一名”、 “中国银行业社会责任指数第一名”。
在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中，民生银行荣获“2013 年度中
国最佳企业公民大奖”。
2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。
2014 年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖”、 “年度公益慈善优秀
项目奖”。
2014 年荣获《 亚洲企业管治》“ 第四届最佳投资者关系公司”大奖和
“2014 亚洲企业管治典范奖”。
2014 年被英国《 金融时报》 、 《 博鳌观察》 联合授予“亚洲贸易金融创
新服务”称号。
2014 年还荣获《 亚洲银行家》“ 中国最佳中小企业贸易金融银行奖”，
获得《 21 世纪经济报道》 颁发的“最佳资产管理私人银行”奖，获评
《 经济观察》 报“年度卓越私人银行”等。
2015 年度，民生银行在《 金融理财》 举办的 2015 年度金融理财金貔貅奖
评选中荣获“金牌创新力托管银行奖”。
2015 年度，民生银行荣获《 EUROMONEY》 2015 年度“中国最佳实物黄
金投资银行”称号。
2015 年度，民生银行连续第四次获评《 企业社会责任蓝皮书（ 2015） 》
“中国银行业社会责任发展指数第一名”。
2015 年度，民生银行在《 经济观察报》 主办的 2014-2015 年度中国卓越
金融奖评选中荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银
行”两项大奖。
（二）、主要人员情况
杨春萍：女，北京大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于中
国投资银行总行，意大利联合信贷银行北京代表处，中国民生银行金融
市场部和资产托管部。历任中国投资银行总行业务经理，意大利联合信
贷银行北京代表处代表，中国民生银行金融市场部处长、资产托管部总
经理助理、副总经理等职务。具有近三十年的金融从业经历，丰富的外
资银行工作经验，具有广阔的视野和前瞻性的战略眼光。
（三）、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格，成为
《 中华人民共和国证券投资基金法》 颁布后首家获批从事基金托管业务
的银行。为了更好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行
股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、
为客户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立系统、完善制度、组
织人员。资产托管部目前共有员工 66 人，平均年龄 36 岁， 100%员工拥
有大学本科以上学历， 80%以上员工具有硕士以上文凭。基金业务人员
100%都具有基金从业资格。
中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”
的经营理念，依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的
托管业务平台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管
服务。截至 2017 年 6 月 30 日，中国民生银行已托管 170 只证券投资基
金，托管的证券投资基金总净值达到 4829.73 亿元。中国民生银行于
2007 年推出“托付民生?安享财富”托管业务品牌，塑造产品创新、服务
专业、效益优异、流程先进、践行社会责任的托管行形象，赢得了业界
的高度认可和客户的广泛好评，深化了与客户的战略合作。自 2010 年至
今，中国民生银行荣获《 金融理财》 杂志颁发的“最具潜力托管银行”
、 “最佳创新托管银行”和“金牌创新力托管银行”奖，荣获《 21 世纪
经济报道》 颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。
五、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
（ 1）华安基金管理有限公司上海业务部
地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 31 层
电话：（ 021） 38969960
传真：（ 021） 58406138
联系人：姚佳岑
（ 2）华安基金管理有限公司北京分公司
地址：北京市西城区金融街 7 号英蓝国际金融中心 522 室
电话：（ 010） 57635999
传真：（ 010） 66214061
联系人：刘雯
（ 3）华安基金管理有限公司广州分公司
地址：广州市天河区珠江西路 8 号高德置地夏广场 D 座 504 单元
电话：（ 020） 38082993
传真：（ 020） 38082079
联系人：林承壮
（ 4）华安基金管理有限公司西安分公司
地址：陕西省西安市高新区唐延路 35 号旺座现代城 H 座 2503
邮编： 710065
办公电话： 029-87651812
联系人：翟均
（ 5）华安基金管理有限公司成都分公司
地址：成都市人民南路四段 19 号威斯顿联邦大厦 12 层 1211K-1212L
电话：（ 028） 85268583
传真：（ 028） 85268827
联系人：张晓帆
（ 6）华安基金管理有限公司沈阳分公司
地址：沈阳市沈河区北站路 59 号财富中心 E 座 2103 室
电话：（ 024） 22522733
传真：（ 024） 22521633
联系人：杨贺
（ 7）华安基金管理有限公司电子交易平台
华安电子交易网站： www.huaan.com.cn
智能手机 APP 平台： iPhone 交易客户端、 Android 交易客户端
华安电子交易热线： 40088-50099
传真电话：（ 021） 33626962
联系人：谢伯恩
2、代销机构
基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。
（二）登记机构
名称：华安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号二期 31－32 层
法定代表人：朱学华
电话：（ 021） 38969999
传真：（ 021） 33627962
联系人：赵良
客户服务中心电话： 40088-50099
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市源泰律师事务所
住所：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
负责人：廖海
电话：（ 021） 51150298
传真：（ 021） 51150398
联系人：刘佳
经办律师：廖海、刘佳
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼（东三
办公楼） 16 层
办公地址：上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼
执行事务合伙人：毛鞍宁
电话：（ 021） 22288888
传真：（ 021） 22280000
联系人：蒋燕华
经办会计师：蒋燕华，丁鹏飞
六、基金的投资目标
本基金在严格控制风险的前提下，通过大类资产的优化配置和高安全边
际的证券精选，追求超越业绩比较基准的投资回报和资产的长期稳健增
值。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上
市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、
权证、股指期货等权益类金融工具，债券等固定收益类金融工具（包括
国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、
地方政府债券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债）、短期融
资券、资产支持证券、债券回购、银行存款等）以及法律法规或中国证
监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行
适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票占基金资产的比例为 0-95%；每个交易日日
终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持现金或者到期
日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；权证、股指期货及
其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。
八、基金的投资策略
（一）资产配置策略
本基金采取相对灵活的资产配置策略，通过将基金资产在权益类、固定
收益类工具之间灵活配置，并适当借用金融衍生品的投资来追求基金资
产的长期稳健增值。在具体大类资产配置过程中，本基金将使用定量与
定性相结合的研究方法对宏观经济、国家政策、资金面和市场情绪等可
能影响证券市场的重要因素进行研究和预测，结合使用公司自主研发的
多因子动态资产配置模型、基于投资时钟理论的资产配置模型等经济模
型，分析和比较股票、债券等市场和不同金融工具的风险收益特征，确
定合适的资产配置比例，动态优化投资组合。
（二）股票投资策略
1、行业配置策略
在行业配置层面，本基金将运用“自上而下”的行业配置方法，通过对
国内外宏观经济走势、经济结构转型的方向、国家经济与产业政策导向
和经济周期调整的深入研究，采用价值理念与成长理念相结合的方法来
对行业进行筛选。
2、个股投资策略
本基金将主要采用“自下而上”的个股选择方法，在拟配置的行业内部
通过定量与定性相结合的分析方法选筛选个股。
定量的方法主要是通过公司自有个股分析模型，通过对价值指标、成长
指标、盈利指标等公开数据的细致分析，考察上市公司的盈利能力、盈
利质量、成长能力、运营能力以及负债水平等方面，初步筛选出财务健
康、成长性良好的优质股票。
定性的方法主要是在定量分析的基础上，由公司的研究人员采用案头研
究和实地调研相结合的办法对拟投资公司的投资价值、核心竞争力、主
营业务成长性、公司治理结构、经营管理能力、商业模式、等进行定性
分析以确定最终的投资目标。
（三）固定收益投资策略
本基金可投资于国债、金融债、企业债、可转换债券、中期票据等债券
品种，基金经理通过对收益率、流动性、信用风险和风险溢价等因素的
综合评估，合理分配固定收益类证券组合中投资于各类债券产品的比例，
构造债券组合。
在选择利率债品种时，本产品将重点分析利率债品种所蕴含的利率风险
和流动性风险，根据利率预测模型构造最佳期限结构的利率债券组合；
在选择信用债品种时，本基金将重点分析债券的市场风险以及发行人的
信用资质，信用资质主要考察发行机构及担保机构的财务结构安全性、
历史违约、担保纪录等。本基金还将关注可转债价格与其所对应股票价
格的相对变化，综合考虑可转债的市场流动性等因素，决定投资可转债
的品种和比例，捕捉其套利机会。
（四）股指期货投资策略
本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，有选择地投资于流
动性好、交易活跃的股指期货合约。
本基金在进行股指期货投资时，首先将基于对证券市场总体行情的判断
和组合风险收益的分析确定投资时机以及套期保值的类型（多头套期保
值或空头套期保值），并根据风险资产投资（或拟投资）的总体规模和
风险系数决定股指期货的投资比例；其次，本基金将在综合考虑证券市
场和期货市场运行趋势以及股指期货流动性、收益性、风险特征和估值
水平的基础上进行投资品种选择，以对冲风险资产组合的系统性风险和
流动性风险。
（五）权证投资策略
本基金在实现权证投资时，将通过对权证标的证券基本面的研究，结合
权证定价模型寻求其合理估值水平，谨慎地进行投资，以追求较为稳定
的收益。
（六）资产支持证券的投资策略
本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择
和把握市场交易机会等积极策略，在严格遵守法律法规和基金合同基础
上，通过信用研究和流动性管理，选择经风险调整后相对价值较高的品
种进行投资，以期获得长期稳定收益。
九、基金业绩比较基准
本基金业绩比较基准： 40%×上证 50 指数收益率＋60%×中国债券总指
数收益率。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的
业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准
的指数时，基金管理人可以根据本基金的投资范围和投资策略，确定变
更基金的比较基准或其权重构成。业绩比较基准的变更需经基金管理人
与基金托管人协商一致报中国证监会备案后及时公告，并在更新的招募
说明书中列示，无需召开基金份额持有人大会。
十、风险收益特征
本基金为混合型基金，基金的风险与预期收益高于债券型基金和货币市
场基金、低于股票型基金，属于证券投资基金中的中高风险投资品种。
十一、基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导
性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及
连带责任。
基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2017 年
7 月 18 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，
保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2017 年 06 月 30 日。
1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 68,484,459.32 13.34
其中：股票 68,484,459.32 13.34
2 固定收益投资 435,282,703.50 84.79
其中：债券 435,282,703.50 84.79
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
6 银行存款和结算备付金合计 7,584,777.59 1.48
7 其他各项资产 1,993,704.65 0.39
8 合计 513,345,645.06 100.00
2 报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 4,205,747.00
0.82
C 制造业 10,594,533.09 2.07
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 9,718,951.00 1.90
E 建筑业 1,984,400.00 0.39
F 批发和零售业 435,600.00 0.08
G 交通运输、仓储和邮政业 12,802,045.43 2.50
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 - -
J 金融业 28,743,182.80 5.60
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 68,484,459.32 13.35
3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资
明细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例
(％)
1 601318 中国平安 56,400 2,798,004.00 0.55
2 601006 大秦铁路 316,500 2,655,435.00 0.52
3 600036 招商银行 109,200 2,610,972.00 0.51
4 600674 川投能源 264,100 2,593,462.00 0.51
5 600104 上汽集团 83,300 2,586,465.00 0.50
6 600009 上海机场 67,253 2,509,209.43 0.49
7 600886 国投电力 317,400 2,507,460.00 0.49
8 600900 长江电力 156,300 2,403,894.00 0.47
9 600519 贵州茅台 4,900 2,312,065.00 0.45
10 601398 工商银行 438,600 2,302,650.00 0.45
4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)
1 国家债券 29,763,000.00 5.80
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 19,274,000.00 3.76
5 企业短期融资券 20,064,000.00 3.91
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） 294,703.50 0.06
8 同业存单 365,887,000.00 71.35
9 其他 - -
10 合计 435,282,703.50 84.88
5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资
明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 占基金资产净值比
例（％）
1 111720103 17 广发银行 CD103 1,000,000 98,880,000.00 19.28
2 111709223 17 浦发银行 CD223 900,000 88,992,000.00 17.35
3 111707139 17 招商银行 CD139 800,000 79,120,000.00 15.43
4 111716134 17 上海银行 CD134 500,000 49,450,000.00 9.64
5 111715170 17 民生银行 CD170 500,000 49,445,000.00 9.64
6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投
资明细
本基金本报告期末未持有贵金属投资。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明
细
本基金本报告期末未持有权证投资。
9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
9.2 本基金投资股指期货的投资政策
无。
10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政策
无。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
10.3 本期国债期货投资评价
无。
11 投资组合报告附注
11.1 本报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门
立案调查的，也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
11.2 本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同规定备选
股票库之外的股票。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 87,217.25
2 应收证券清算款 254,855.33
3 应收股利 -
4 应收利息 1,651,632.07
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 1,993,704.65
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本期末不存在前十名股票中存在流通受限情况。
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金
财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并
不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读
本基金的招募说明书。
下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用
后实际收益水平要低于所列数字。
（一）基金净值表现
历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较（截
止时间 2017 年 06 月 30 日）。
1、华安新财富混合 A
阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率
③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 6 月 30 日 2.61% 0.06% 3.12% 0.26% -0.51% -
0.20%
自基金合同生效（ 2016 年 9 月 22 日）起至 2016 年 12 月 31 日 -0.30%
0.07% 1.78% 0.48% -2.08% -0.41%
2、华安新财富混合 C
阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率
③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 6 月 30 日 3.41% 0.07% 3.12% 0.26% 0.29% -
0.19%
自基金合同生效（ 2016 年 9 月 22 日）起至 2016 年 12 月 31 日 -0.40%
0.07% 1.78% 0.48% -2.18% -0.41%
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
十三、部分费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.6%年费率计提。管理费的计
算方法如下：
H＝E×0.6%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人
于次月首日起 3 个工作日内向基金托管人发送基金管理费划付指令，经
基金托管人复核后于 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理
人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至
最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的
计算方法如下：
H＝E×0.15%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人
于次月首日起 3 个工作日内向基金托管人发送基金托管费划付指令，经
基金托管人复核后于 3 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定
节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日
支付。
3、基金的销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费， C 类基金份额的销售服务费按前
一日 C 类基金份额资产净值的 0.1%年费率计提。销售服务费的计算方法
如下：
H＝E×0.1%÷当年天数
H 为本基金 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为本基金 C 类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人
于次月首日起 3 个工作日内向基金托管人发送销售服务费划付指令，经
基金托管人复核后于 3 个工作日内从基金财产中一次性划出，由登记机
构代收，登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇
法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。
除基金管理费、基金托管费和销售服务费之外的基金费用，根据有关法
规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人
从基金财产中支付。
（二）与基金销售有关的费用
1、申购费用
本基金 A 类基金份额在投资者申购时收取申购费， C 类基金份额不收取申
购费。
本基金对通过直销机构申购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施
差别化的申购费率。通过直销机构申购本基金 A 类基金份额的养老金客
户申购费率为每笔 500 元。其他投资人申购本基金 A 类基金份额的申购
费率随申购金额的增加而递减；投资者在一天之内如果有多笔申购，适
用费率按单笔分别计算；具体费率如下表所示：
单笔申购金额（ M） 申购费率
M<100 万 1.0%
100 万≤M<500 万 0.6%
M≥500 万 每笔 1000 元
申购费用由申购本基金 A 类基金份额的投资人承担，不列入基金财产，
主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
2、赎回费用
本基金的赎回费率随申请份额持有时间的增加而递减，具体费率如下表
所示：
份额类型 持有期限（ Y） 赎回费率
A 类基金份额 Y＜7 天 1.5%
7 天≤Y＜30 天 0.75%
30 天≤Y＜180 天 0.5%
Y≥180 天 0
C 类基金份额 Y＜30 天 0.5%
Y≥30 天 0
赎回费用由赎回本基金基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持
有人赎回基金份额时收取。
对于 A 类基金份额而言，对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费
全额计入基金财产；对持续持有期少于 3 个月的投资人收取的赎回费中
不低于总额的 75%计入基金财产；对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个
月的投资人收取的赎回费中不低于总额的 50%计入基金财产。
对于 C 类基金份额而言，对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费
全额计入基金财产。
未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
3、基金管理人可以在《 基金合同》 约定的范围内调整费率或收费方式，
并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《 信息披露办法》 的有关
规定在指定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及《 基金合同》 约定的情形下
根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。
在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理
人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
（三）其他费用
1、 《 基金合同》 生效后与基金相关的信息披露费用；
2、 《 基金合同》 生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼
费；
3、基金份额持有人大会费用；
4、基金的证券、期货交易费用；
5、基金的银行汇划费用；
6、基金的开户费用、账户维护费用；
7、按照国家有关规定和《 基金合同》 约定，可以在基金财产中列支的其
他费用。
上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确
定，法律法规另有规定时从其规定。
（四）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出
或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《 基金合同》 生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的
项目。
（五）基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费率、基金托管费率
和销售服务费率。降低基金管理费率、基金托管费率和销售服务费率，
无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须依照《 信息披露办法》
的有关规定于新的费率实施前在指定媒介上刊登公告。
（六）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法
规执行。
十四、 对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《 中华人民共和国证券投资基金法》 、 《 公开募集证
券投资基金运作管理办法》 、 《 证券投资基金销售管理办法》 、 《 证券
投资基金信息披露管理办法》 及其他有关法律法规的要求，结合本基金
管理人对本基金实施的投资管理活动，对本基金的原招募说明书进行了
更新，主要更新的内容如下：
章节 主要更新内容
重要提示 更新了重要提示相关内容。
三、基金管理人 更新了基金管理人的相关信息。
四、基金托管人 更新了基金托管人的相关信息。
九、基金的投资 更新了本基金最近一期投资组合报告的内容。
十、基金的业绩 更新了本基金自成立以来的历史业绩。
二十二、其他应披露事项 增加本部分，披露了自 2017 年 3 月 22 日至
2017 年 9 月 22 日期间本基金的公告信息，详见招募说明书。
华安基金管理有限公司
二○一七年十一月四日
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