天弘云商宝货币市场基金基金产品资料概要(更新)
编制日期:2024年06月27日
送出日期:2024年06月28日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 天弘云商宝 基金代码 001529
基金管理人 天弘基金管理有限公 基金托管人 中国工商银行股份有
司 限公司
基金合同生效日 2015年06月25日
基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金 2020年07月17日
基金经理1 刘莹 经理的日期
证券从业日期 2009年07月06日
开始担任本基金基金 2023年07月06日
基金经理2 李一纯 经理的日期
证券从业日期 2015年07月10日
《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满
200人或者基金资产净值低于5000万元的,基金管理人应当在定期报
其他 告中予以披露;连续60个工作日出现前述情形的,基金合同应当终止,
并按照基金合同的约定程序进行清算,且无需召开基金份额持有人大
会。法律法规另有规定时,从其规定。
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资目标 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基
准的投资回报。
本基金投资于以下金融工具:1、现金;2、期限在1年以内(含1年)的银行
存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;3、剩余期限在397天以内(含
397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;4、中国证监会、
中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。法律法规或监
投资范围 管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的,在不改变基金投资目
标、投资策略,不改变基金风险收益特征的条件下,本基金可参与其他货币
市场工具的投资,不需召开持有人大会。具体投资比例限制按照相关法律法
规和监管规定执行。对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资
的其他金融工具,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
本基金根据对短期利率变动的预测,采用投资组合平均剩余期限控制下的
主要投资策略 主动性投资策略,利用定性分析和定量分析方法,通过对短期金融工具的积
极投资,在控制风险和保证流动性的基础上,力争获得稳定的当期收益。主
要策略包括:资产配置策略、个券选择策略、久期策略、回购策略、套利策
略、现金流管理策略。
业绩比较基准 同期七天通知存款利率(税后)。
风险收益特征 本基金为货币市场基金,其预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型
基金及股票型基金。
注: 详见《天弘云商宝货币市场基金招募说明书》"基金的投资"章节。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
申购费 - -
赎回费 - -
注: 本基金不收取申购费用与赎回费用。但出现应当征收 1%的强制赎回费用情形时除外,具体详见基金合同等法律文件及其他公告。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.25% 基金管理人和销售机构
托管费 0.05% 基金托管人
销售服务费 0.25% 销售机构
审计费用 170,000.00 元 会计师事务所
信息披露费 100,000.00 元 规定披露报刊
其他费用 合同约定的其他费用,包括律师费、 第三方收取方
诉讼费等。
注: 1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
2、审计费用、信息披露费年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。
(三)基金运作综合费用测算
若投资者申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表 :
基金运作综合费率(年化)
0.55%
注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、本基金特有风险:本基金投资于货币市场工具,可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益,并影响到基金资产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资产变现时,可能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性风险。
2、其他风险:普通货币型证券投资基金共有的风险,如市场风险、流动性风险、操作风险、管理风险、合规性风险、其他风险等。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册/核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。五、其他资料查询方式
以下资料详见天弘基金管理有限公司官方网站[www.thfund.com.cn][客服电话:
95046]
●《天弘云商宝货币市场基金基金合同》
《天弘云商宝货币市场基金托管协议》
《天弘云商宝货币市场基金招募说明书》
● 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
● 基金份额净值
● 基金销售机构及联系方式
● 其他重要资料
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