兴银丰盈灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新）

兴银丰盈灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新）

编制日期：2023 年 08 月 21 日
送出日期：2023 年 09 月 15 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 兴银丰盈灵活配置 基金代码 001474

基金简称 A 兴银丰盈灵活配置 A 基金代码 A 001474

基金简称 C 兴银丰盈灵活配置 C 基金代码 C 018574

基金管理人 兴银基金管理有限责任 基金托管人 兴业银行股份有限公司
公司

基金合同生效日 2015 年 06 月 24 日 上市交易所及上市 --

日期

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金基 2019 年 08 月 21 日

基金经理 孔晓语 金经理的日期

证券从业日期 2012 年 07 月 02 日

二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略

投资目标 在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，
力争实现基金资产的长期稳健增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权
证等权益类金融工具、债券等固定收益类金融工具（包括国债、央行票

据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、中期票据、可转
换债券（含分离交易可转债）、短期融资券、资产支持证券、债券回购、
银行存款等）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具

（但须符合中国证监会的相关规定）。

投资范围 法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或
相关规定。

基金的投资组合比例为：

股票投资占基金资产的比例为 0%-95%，权证投资占基金资产净值的比例
为 0%–3%；本基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在
一年以内的政府债券，其中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证

金、应收申购款等。


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主要投资策略 1、资产配置策略；2、股票投资策略；3、债券投资策略；4、权证投资策
略。

业绩比较基准 沪深 300 指数收益率×50%＋中证综合债指数收益率×50%

本基金属于混合型证券投资基金，属于较高预期风险、较高预期收益的证
风险收益特征 券投资基金，通常预期风险与预期收益水平高于货币市场基金和债券型基
金，低于股票型基金。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图


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注：1、业绩表现截止日期 2022 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。

2、本基金于 2023 年 6 月 2 日新增 C 类份额，C 类基金份额无自基金合同生效以来每年的净值增长
率及同期业绩比较基准。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
兴银丰盈灵活配置 A

费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注

认购费 M<500 万 0.50%

M≥500 万 1000.00 元/笔

申购费(前收 M<500 万 0.50%

费) M≥500 万 1000.00 元/笔

N<7 天 1.50%

赎回费 7 天≤N<30 天 0.75%

30 天≤N<180 天 0.50%

N≥180 天 0%

兴银丰盈灵活配置 C

费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注

N<7 天 1.50%

赎回费 7 天≤N<30 天 0.50%

N≥30 天 0%

（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.80%

托管费 0.10%

销售服务费 C 类 0.10%

其他费用 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费
用、律师费、会计师费、仲裁费和诉讼费等

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

基金业绩受证券市场价格波动的影响，投资者持有本基金可能盈利，也可能亏损。

本基金主要投资于证券市场，影响证券价格波动的因素主要有：财政与货币政策变化、宏观经济周期变化、利率和收益率曲线变化、通货膨胀风险、债券发行人的信用风险、公司经营风险以及政治因素的变化等。


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本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、其他风险及本基金的特有风险。

本基金的特有风险:

本基金在类别资产配置中，可能受到经济周期、市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同影响，导致资产配置偏离最优化，这可能为基金投资绩效带来风险。
（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.hffunds.cn]、客服电话[40000-96326]

基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料
六、其他情况说明

无。
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