华融现金增利货币市场基金基金产品资料概要（更新）

编制日期：2022 年 11 月 07 日
送出日期：2022 年 11 月 08 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 华融现金增利货币 基金代码 000785

基金简称 A 华融现金增利 A 基金代码 A 000785

基金简称 B 华融现金增利 B 基金代码 B 000786

基金简称 C 华融现金增利 C 基金代码 C 000787

基金管理人 国新国证基金管理有 基金托管人 中信银行股份有限公

限公司 司

基金合同生效日 2014 年 09 月 16 日 上市交易所及上市日

期

基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金基金 2016 年 12 月 06 日

基金经理 桑劲乔 经理的日期

证券从业日期 2012 年 11 月 01 日

二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略

投资者可阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。

在充分控制基金资产风险、保持基金资产流动性
投资目标 的前提下，追求超越业绩比较基准的投资回报，
力争实现基金资产的稳定增值。

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的

金融工具，包括现金，期限在一年以内（含一年）
的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存
单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、
投资范围 资产支持证券、非金融企业债务融资工具，以及
中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好
流动性的货币市场工具。

如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基

金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后
可以将其纳入投资范围。

主要投资策略 本基金的投资将以保证资产的安全性和流动性

为基本原则，力求在对国内外宏观经济走势、货


币财政政策变动等因素充分评估的基础上，科学
预计未来利率走势，择优筛选并优化配置投资范
围内的各种金融工具，进行积极的投资组合管
理。

1、整体资产配置策略

整体资产配置策略主要体现在利率分析和根据
利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期
限两方面。

2、类属配置策略

类属配置策略指在各类短期金融工具如央行票
据、国债、企业短期融资券及现金等投资品种之
间配置的比例

3、个券选择策略

选择个券时，本基金将首先考虑安全性，优先配
置央票、短期国债等高信用等级的债券品种。此
外，本基金也将配置外部信用评级等级较高（符
合法规规定的级别）的企业债、短期融资券等信
用类债券。

4、套利策略

套利操作策略主要包括两个方面：跨市场套利和
跨品种套利。

5、流动性管理策略

本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动
性。基金管理人将在遵循流动性优先的原则下，
综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产
之间的配置比例，通过现金留存、持有高流动性
债券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基
金资产整体的流动性。同时，基金管理人将密切
关注投资者大额申购和赎回的需求变化，根据投
资者的流动性需求提前做好资金准备。

业绩比较基准 七天通知存款利率（税后）

本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低
风险收益特征 风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股
票型基金、混合型基金、债券型基金。

注：详见《华融现金增利货币市场基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图


注：业绩表现截止日期为 2021 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
本基金一般不收取认购费用、申购费用和赎回费用，但为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，本基金可对以下情形征收强制赎回费用：
1、本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时；
2、本基金前 10 名基金份额持有人持有份额合计超过基金总份额 50%的，且投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计

低于 10%且偏离度为负时；
当出现上述任一情形时，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申请（超过基金总份额 1%的部分）征收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.30%

托管费 0.10%

销售服务费 A 类 0.25%

销售服务费 B 类 0.01%

销售服务费 C 类 0.25%

增值服务费 C 暂不收取/0.35%

1、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费

用；2、《基金合同》生效后与基金相关的会计师

费、律师费、诉讼费和仲裁费；3、基金份额持

其他费用 有人大会费用；4、基金的证券交易费用；5、基

金的银行汇划费用；6、按照国家有关规定和《基

金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费

用。

注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金投资运作过程中面临的主要风险有：1、市场风险；2、管理风险；3、职业道德风险；4、流动性风险；5、合规性风险；6、投资管理风险；7、其他风险。

本基金的特有风险包括：

本基金投资于货币市场工具，可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资产变现时，可能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性风险。

本基金为货币市场基金，基金的份额净值始终保持为 1.00 元，每日分配收益。但投资者购买本
基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金每日分配的收益将根据市场情况上下波动，在极端情况下可能为负值，存在亏损的可能。

“投资于本基金的主要风险”等风险揭示详见《华融现金增利货币市场基金招募说明书》第十七部分“风险揭示”。

（二）重要提示

华融现金增利货币市场基金（以下简称“本基金”）于 2014 年 8 月 19 日已在中国证监会注册
（证监许可[2014]867 号文），于 2019 年 8 月 20 日已在中国证监会变更注册（证监许可[2019]1522
号文）。中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。
五、其他资料查询方式

以下资料详见国新国证基金官方网站［www.hr-fund.com.cn］［客服电话：400-819-0789］

1、《华融现金增利货币市场基金基金合同》

2、《华融现金增利货币市场基金托管协议》

3、《华融现金增利货币市场基金招募说明书》

4、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

5、基金份额净值

6、基金销售机构及联系方式

7、其他重要资料
六、其他情况说明

无
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