上投摩根优信增利债券型证券投资基金（上投摩根优
信增利债券C）基金产品资料概要

编制日期：2020年8月25日
送出日期：2020年8月26日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。一、产品概况

基金简称 上投摩根优信增利债券 基金代码 000616

下属基金简称 上投摩根优信增利债券 下属基金代码 000617

C

基金管理人 上投摩根基金管理有限 基金托管人 中国银行股份有限公司
公司

基金合同生效日 2014-06-11

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金 2019-04-12

唐瑭 基金经理的日期

证券从业日期 2008-02-01

基金经理 开始担任本基金

基金经理的日期 2020-01-14

杨鑫

证券从业日期 2010-09-09

根据本基金的基金合同的规定，基金合同生效后，如出现下述情形之
一时，可不经基金份额持有人大会决议，本基金终止：(1)连续 90 个
其他 工作日基金份额持有人少于 200 人；(2)连续 90 个工作日基金资产规
模少于 3000 万人民币；(3)连续 90 个工作日本基金前十大基金份额持
有人持有本基金 90%以上的基金份额。

二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资者欲了解详细情况，请阅读招募说明书第八章“基金的投资”。

投资目标 本基金重点投资于信用债和可转债，在严格控制风险的前提下，力争
实现基金资产的长期稳定增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、金融债、
央行票据、企业债、公司债、中期票据、地方政府债、次级债、中小
投资范围 企业私募债、可转换债券(含分离交易可转债)、短期融资券、资产支
持证券、债券回购、银行存款等固定收益品种、股票(包含中小板、
创业板及其他经中国证监会批准上市的股票)、权证等权益类资产以
及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中


国证监会相关规定。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的
80%，投资于信用债和可转债(含分离交易可转债)的比例合计不低于
非现金基金资产的80%，股票等权益类资产的投资比例不超过基金资
产的20%，现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比
例不低于5%。

本基金所指信用债，是指金融债(不含政策性金融债)、公司债、企业
债、短期融资券、中期票据、地方政府债、次级债、中小企业私募债、
资产支持证券等除国债、中央银行票据和政策性金融债之外的、非国
家信用的固定收益类金融工具。

1、资产配置策略

本基金将遵循自上而下的配置原则，综合分析宏观经济运行趋势、国
家财政政策与货币政策、市场流动性水平、债券市场和股票市场估值
水平等因素，确定固定收益类资产和权益类资产的配置比例，并进行
动态优化管理。本基金的债券类资产将重点配置信用债和可转债。本
主要投资策略 基金将对不同债券板块之间的相对投资价值进行分析，确定债券类属
配置策略，并根据市场变化及时进行调整。

2、债券投资策略

本基金将综合采用信用策略、久期调整策略、期限结构配置策略、息
差策略等策略，进行积极主动的债券投资，在合理控制风险和保持适
当流动性的基础上，以企业债和可转债为主要投资标的，力争取得超
越基金业绩比较基准的收益。

业绩比较基准 中证综合债券指数

本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期
风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金
风险收益特征 管理人和相关销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为
不改变本基金的实质性风险收益特征，但由于风险等级分类标准的变
化，本基金的风险等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以
基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表


数据截止日期：2020-06-30

1.66% 银行存款和结算
备付金合计

3.11% 其他资产

14.47% 权益投资

80.76% 固定收益投资
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图

数据截止日期：2019-12-31

30.00%

25.00%

20.00%

15.00%

10.00%

5.00%

0.00%

-5.00%

-10.00% 2014 2015 2016 2017 2018 2019

净值增长率 13.20% 27.03% -4.45% -2.04% -2.30% 9.03%

业绩基准收益率 5.73% 6.05% 2.12% 0.28% 8.12% 4.67%

注：本基金过往业绩不代表未来表现。
本基金自2015年10月10日起，将基金业绩比较基准由“中信标普全债指数”变更为“中证综合债券指数收益率”。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率 备注
/持有期限（N）

赎回费 0 天 ≤ N < 7 天 1.50%


7 天 ≤ N < 30 天 0.10%

N ≥ 30 天 0.00%

注：本基金份额的申购费率为0。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 每日计提 0.70%

托管费 每日计提 0.20%

销售服务费 每日计提 0.40%

其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产
中列支的费用。

注： 本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者欲购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的风险主要包括：

1、市场风险

主要的风险因素包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营风险、购买力风险。

2、管理风险

3、流动性风险

4、特定风险

本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，投资于信用债和可转债的比例合计不低于非现金基金资产的 80%。本基金可能因投资债券资产而面临债券市场系统性风险，本基金主要投资于信用债和可转债，无法完全规避发债主体的信用质量变化造成的信用风险，且可转换债券的条款相对于普通债券和股票而言更为复杂，对这些条款研究不足导致的事件可能为本基金带来损失。

本基金还可参与一级市场新股申购或增发，也可以直接在二级市场上买入股票、权证等权益类证券，并可持有由可转债转股获得的股票、因所持股票派发以及因投资可分离债券而产生的权证，但上述权益类资产的投资比例合计不超过基金资产的 20%。因此，本基金也将面临股票价格波动、新股发行放缓或停滞，或者新股投资收益率下降甚至出现亏损所带来的风险。

5、中小企业私募债投资风险

6、操作或技术风险

7、合规性风险

8、其他风险

关于本基金完整的风险揭示请见本基金的《招募说明书》的“风险揭示”章节。
（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。


基金投资者自依基金合同取得基金份额，既成为基金份额持有人和基金合同当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站

网址：www.cifm.com 客服电话：400-889-4888

● 基金合同、托管协议、招募说明书

● 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

● 基金份额净值

● 基金销售机构及联系方式

● 其他重要资料
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