民生加银现金宝货币市场基金(A 类份额)
基金产品资料概要更新
编制日期：2024 年 4 月 18 日
送出日期：2024 年 5 月 31 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产 品概况
基金简称 民生加银现金宝货币 基金代码 000371
下属基金简称 民生加银现金宝货币 A 下属基 金交易代码 000371
基金管理人 民生加银基金管理有限公司 基金托 管人 中国建设银行股份有限公司
基金合同生效日 2013 年 10 月 18 日 上市交 易所及上市日期 -
基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开 始担任本基 金基金经 2019 年 8 月 12 日
基金经理 李文君 理的日期
证券从 业日期 2007 年 9 月 5 日
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基
金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60
其他 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转
换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行
表决。
二、基 金 投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九章基金的投资了解详细情况
投资目标 在充分控制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，追求超越业绩比较基准的投
资回报，力争实现基金资产的稳定增值。
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在一年以内（含
一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397 天以内（含
投资范围 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人
民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后可以将其纳入投资范围。
本基金的投资将以保证资产的安全性和流动性为基本原则，力求在对国内外宏观经济走
主要投资策略 势、货币财政政策变动等因素充分评估的基础上，科学预计未来利率走势，择优筛选并
优化配置投资范围内的各种金融工具，进行积极的投资组合管理。
业绩比较基准 七天通知存款利率(税后)
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风险收益特征 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收
益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
(二)投资组合资产配置图 表/区域配置图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
(三)最近十年基金每年的 净值收益率及与同期业绩比较基准的 比较图
注：1、基金合同生效当年/基金份额增设当年的相关数据按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。
2、基金过往业绩不代表未来表现。
三、投 资 本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
注：本基金在一般情况下 不收取申购费用 和赎回费用，但出现以下情形之一：（1）当基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时；（2）当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%，且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时；为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额的 1%以上的赎回申请（超过 1%的部分）征收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用 全额计入基金资 产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无 益于基金利益
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最大化的情形除外。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方
别
管理费 0.30% 基金管理人和销售机构
托管费 0.08% 基金托管人
销 售 服 0.25% 销售机构
务费
审 计 费 70,000.00 元 会计师事务所
用
信 息 披 120,000.00 元 规定披露报刊
露费
基金合同生效后与本基金相关的律师费、诉讼
其 他 费 费、仲裁费、基金份额持有人大会费用等可以在
用 基金财产中列支的其他费用按照国家有关规定 相关服务机构
和《基金合同》约定在基金财产中列支。费用类
别详见本基金基金合同及招募说明书或其更新。
注：1、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
2、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
(三)基金运作综合费用测 算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
民生加银现金宝货币 A
基金运作综合费率（年化）
持有期间 0.63%
注：基金运作综合费率= 固定管理费率+托管费率+销售服 务费率（若有）+ 其他运作费用合计占基金每日平均资产净值的比例（年化）。基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风 险 揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资于货币市 场工具，可能面 临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性 风险。货币市场利率的波动会影响基金 的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的变动 。同时为应对赎 回进行资产变现时，可能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
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也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信 息发生重大变更 的，基金管理人 将在三个工作日内 更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次 。因此，本文件 内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如 需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
关于本基金的争议解决方式，请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。
五、其 他 资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户服务电话 400-8888-388 咨询。
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其 他 情况说明
无
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