中银理财 21 天债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要
中银理财 21 天债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
(2016 年第 1 号)
基金管理人: 中银基金管理有限公司
基金托管人: 中国工商银行股份有限公司
二〇一六年二月
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中银理财 21 天债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要
重要提示
本基金经2013年4月7日中国证券监督管理委员会证监许可【2013】319号文核准募集,
基金合同于2013年12月19日正式生效。
投资有风险,投资者认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书,全面认识本基
金产品的风险收益特征,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:市场风险、管理风险、
流动性风险、本基金的特定风险和其他风险等。本基金属于债券型证券投资基金,长期风
险收益水平低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场型证券投资基金。投资者应充分
考虑自身的风险承受能力,并对于认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作
出独立决策。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保
证本基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对
本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资
决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负担。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定
基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为
基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同
的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承
担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
基金管理人保证本基金招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金招募说明书经中
国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作
出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
本摘要所载内容截止日为为2015年12月19日,有关财务数据和净值表现截止日为2015
年9月30日。本基金托管人中国工商银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书。
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一、 基金合同生效日
2013 年 12 月 19 日
二、 基金管理人
(一) 基金管理人概况
名称:中银基金管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
办公地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼、45楼
法定代表人:白志中
设立日期:2004年8月12日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会、证监基金字[2004]93号
组织形式:有限责任公司
注册资本:1 亿元人民币
存续期限:持续经营
电话:(021)38834999
传真:(021)68872488
联系人:高爽秋
注册资本:1亿元人民币
股权结构:
股 东 出资额 占注册资本的比例
中国银行股份有限公司 人民币 8350 万元 83.5%
贝莱德投资管理(英国)有限公司 相当于人民币 1650 万元的美元 16.5%
(二) 主要人员情况
1.董事会成员
白志中(BAI Zhizhong)先生,董事长。上海交通大学工商管理专业硕士,高级经济
师。历任中国银行山西省分行综合计划处处长及办公室主任,中国银行宁夏回族自治区分
行行长、党委书记,中国银行广西壮族自治区分行行长、党委书记,中国银行四川省分行
行长、党委书记,中国银行广东省分行行长、党委书记等职。现任中银基金管理有限公司
董事长。
李道滨(LI Daobin)先生,董事。国籍:中国。清华大学法学博士。中银基金管理有
限公司执行总裁。2000 年 10 月至 2012 年 4 月任职于嘉实基金管理有限公司,历任市场部
副总监、总监、总经理助理和公司副总经理。具有 15 年基金行业从业经验。
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赵春堂(ZHAO Chuntang)先生,董事。南开大学世界经济专业硕士。历任中国银行
国际金融研究所干部,中国银行董事会秘书部副处长、主管,中国银行上市办公室主管,
中国银行江西省分行行长助理、副行长、党委委员,中国银行个人金融总部副总经理等职。
现任中国银行财富管理与私人银行部副总经理(主持工作)。
宋福宁(SONG Funing)先生,董事。厦门大学经济学硕士,经济师。历任中国银行
福建省分行资金计划处外汇交易科科长、资金计划处副处长、资金业务部负责人、资金业
务部总经理,中国银行总行金融市场总部助理总经理,中国银行总行投资银行与资产管理
部助理总经理等职。现任中国银行投资银行与资产管理部副总经理。
葛岱炜(David Graham)先生,董事。国籍:英国。现任贝莱德投资管理有限公司董
事总经理,主要负责管理贝莱德合资企业关系方面的事务。葛岱炜先生于 1977 年—1984
年供职于 Deloitte Haskins & Sells(现为普华永道)伦敦和悉尼分公司,之后,在拉扎兹
(Lazards)银行伦敦、香港和东京分公司任职。1992 年,加入美林投资管理有限公司
(MLIM),曾担任欧洲、中东、非洲、太平洋地区客户关系部门的负责人。2006 年贝莱
德与美林投资管理有限公司合并后,加入贝莱德。现任贝莱德投资管理有限公司董事总经
理,主要负责管理贝莱德合资企业关系方面的事务。
荆新(JING Xin)先生,独立董事。国籍:中国。现任中国人民大学商学院副院长、
会计学教授、博士生导师、博士后合作导师,兼任财政部中国会计准则委员会咨询专家、
中国会计学会理事、全国会计专业学位教指委副主任委员、中国青少年发展基金会监事、
安泰科技股份有限公司独立董事、风神轮胎股份有限公司独立董事。曾任中国人民大学会
计系副主任,中国人民大学审计处处长、中国人民大学商学院党委书记等职。
赵欣舸(ZHAO Xinge)先生,独立董事。美国西北大学经济学博士。曾在美国威廉
与玛丽学院商学院任教,并曾为美国投资公司协会(美国共同基金业行业协会)等公司和
机构提供咨询。现任中欧国际工商学院金融学与会计学教授、副教务长和金融 MBA 主任,
并在中国的数家上市公司和金融投资公司担任独立董事。
雷晓波(Edward Radcliffe)先生,独立董事。法国 INSEAD 工商管理硕士。曾任白狐
技术有限公司总经理,目前仍担任该公司的咨询顾问。在此之前,曾任英国电信集团零售
部部门经理,贝特伯恩顾问公司董事、北京代表处首席代表、总经理,中英商会财务司库、
英中贸易协会理事会成员。现任银硃合伙人有限公司合伙人。
2、监事
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赵绘坪(ZHAO Huiping)先生,监事。国籍:中国。中央党校经济管理专业本科、人
力资源管理师、经济师。曾任中国银行人力资源部信息团队主管、中国银行人力资源部综
合处副处长、处长、人事部技术干部处干部、副处长。
乐妮(YUE Ni)女士,职工监事。国籍:中国。上海交通大学工商管理硕士。曾分别
就职于上海浦东发展银行、山西证券有限责任公司、友邦华泰基金管理公司。2006 年 7
月加入中银基金管理有限公司,现任基金运营部总经理。具有 14 年证券从业年限,11 年
基金行业从业经验。
3.管理层成员
李道滨(LI Daobin)先生,董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍。
欧阳向军(Jason X. OUYANG)先生,督察长。国籍:加拿大。中国证券业协会-沃
顿商学院高级管理培训班(Wharton-SAC Executive Program)毕业证书,加拿大西部大学毅
伟商学院(Ivey School of Business, Western University )工商管理硕士(MBA)和经济学硕士。
曾在加拿大太平洋集团公司、加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿保险公司等海外机构
从事金融工作多年,也曾任蔚深证券有限责任公司(现英大证券)研究发展中心总经理、
融通基金管理公司市场拓展总监、监察稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研
室主任、讲师。
张家文(ZHANG Jiawen)先生,副执行总裁。国籍:中国。西安交通大学工商管理
硕士。历任中国银行苏州分行太仓支行副行长、苏州分行风险管理处处长、苏州分行工业
园区支行行长、苏州分行副行长、党委委员。
陈军(CHEN Jun)先生,副执行总裁。国籍:中国。上海交通大学工商管理硕士、
美国伊利诺伊大学金融学硕士。2004年加入中银基金管理有限公司,历任基金经理、权益
投资部总经理、助理执行总裁。
4.基金经理
白洁(BAI Jie)女士,中银基金管理有限公司副总裁(VP),上海财经大学经济学硕
士。曾任金盛保险有限公司投资部固定收益分析员。2007年加入中银基金管理有限公司,
曾担任固定收益研究员、基金经理助理。2011年3月至今任中银货币基金基金经理,2012
年12月至今任中银理财7天债券基金基金经理,2013年12月至今任中银理财21天债券基金
基金经理,2014年9月至今任中银产业债基金基金经理,2014年10月至今任中银安心回报债
券基金基金经理,2015年11月至今任中银新机遇基金基金经理。具有10年证券从业年限。
具备基金、证券、银行间本币市场交易员从业资格。
5.投资决策委员会成员的姓名及职务
主席:李道滨(执行总裁)
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成员:陈军(副执行总裁)、杨军(资深投资经理)、奚鹏洲(固定收益投资部总经
理)、李建(固定收益投资部副总经理)
列席成员:欧阳向军(督察长)
6.上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、 基金托管人
1、基本情况
名称:中国工商银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
成立时间:1984 年 1 月 1 日
法定代表人:姜建清
注册资本:人民币 35,640,625.71 元
联系电话:010-66105799
联系人:洪渊
2、主要人员情况
截至 2015 年 9 月末,中国工商银行资产托管部共有员工 205 人,平均年龄 30 岁,
95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职
称。
3、基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管
服务以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管理和内部控制
体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履行资产托管人职
责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托
管服务,展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产
品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、
企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、
证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、
QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效评
估、风险管理等增值服务,可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2015 年 9
月,中国工商银行共托管证券投资基金 496 只。自 2003 年以来,本行连续十一年获
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得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证
券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 49 项最佳托管银行大奖;是
获得奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广
泛好评。
四、 相关服务机构
(一)基金份额发售机构
1、直销机构
中银基金管理有限公司直销中心
注册地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼
办公地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、45 楼
法定代表人:谭炯
电话:(021)38834999
传真:(021)68872488
联系人:徐琳
2、其他销售机构
(1)中国银行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址: 北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人: 田国立
联系人: 宋亚平
客户服务电话: 95566
网址: www.boc.cn
(2)中国工商银行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址: 北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人: 姜建清
客户服务电话: 95588
联系人: 王佺
网址: www.icbc.com.cn
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(3)招商银行股份有限公司
注册地址: 深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址: 深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人: 李建红
客户服务电话: 95555
联系人: 邓炯鹏
网址: www.cmbchina.com
(4)申万宏源证券有限公司
注册地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人: 李梅
联系人: 黄莹
客服电话: 95523
公司网站: www.swhysc.com
(5)中国国际金融有限公司
注册地址: 北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
法定代表人: 金立群
联系人: 罗春蓉、肖婷
联系电话: 010-65051166 或直接联系各营业部
公司网站: http:// www.cicc.com.cn
基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构销售基金,并及时
公告。
(二)基金份额注册登记机构
名称: 中国证券登记结算有限责任公司
注册地址: 北京西城区太平桥大街 17 号
办公地址: 北京西城区太平桥大街 17 号
法定代表人: 周明
电话: (010)59378835
传真: (010)59378907
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联系人: 任瑞新
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称: 上海市通力律师事务所
住所: 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址: 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人: 韩炯
电话: (021)31358666
传真: (021)31358600
经办律师: 吕红、孙睿
联系人: 孙睿
(四)审计基金财产的会计师事务所
名称: 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住所: 北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层
执行事务合伙人:吴港平
电话: 010-58153000
传真: 010-85188298
联系人: 汤骏
经办会计师: 徐艳、许培菁
五、 基金的名称
中银理财21天债券型证券投资基金
六、 基金的类型
债券型证券投资基金(短期理财)
七、 基金的投资目标
本基金在追求本金安全、保持资产流动性的基础上,努力追求绝对收益,为基金份额
持有人谋求资产的稳定增值。
八、 基金的投资方向
本基金投资于法律法规允许的金融工具包括:现金、通知存款、一年以内(含一年)
的银行定期存款和大额存单、剩余期限(或回售期限)在 397 天以内(含 397 天)的债券、
资产支持证券、中期票据、期限在一年以内(含一年)的债券回购、期限在一年以内(含
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一年)的中央银行票据、短期融资券,及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融
工具,但须符合中国证监会的相关规定。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。
九、 基金的投资策略
本基金将采用积极管理型的投资策略,将投资组合的平均剩余期限控制在 141 天以内,
在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流动性的前提下,提高基金收益。
(1)类属资产配置策略
本基金在定性和定量地分析不同类属债券类资产的信用风险、流动性风险及其经风险
调整后的收益率水平或盈利能力的基础上,通过比较或合理预期不同类属债券类资产的风
险与收益率变化,确定并动态地调整优先配置的资产类别,并结合各类债券资产的市场容
量,确定配置比例。
(2)银行定期存款及大额存单投资策略
运作期初,本基金在向交易对手银行进行询价的基础上,选取利率报价较高的几家银
行进行存款投资,注重分散投资,降低交易对手风险。
(3)短期信用类债券投资策略
本基金对于市场公开发行的所有短期融资券、中期票据等信用债券采取自上而下与自
下而上相结合的投资策略。根据内部的信用分析方法对可选债券品种进行筛选过滤,通过
自上而下地考察宏观经济环境、国家产业发展政策、行业发展状况和趋势、监管环境、公
司背景、竞争地位、治理结构、盈利能力、偿债能力、现金流水平等诸多因素,给予不同
因素不同权重,采用数量化方法对主体所发行债券进行打分和信用评级,只有内部评级为
投资级的信用类债券方可纳入备选品种池供投资选择。根据各短期信用债的到期收益率、
剩余期限与运作周期的匹配程度,挑选适当的短期债券进行配置。
信用债收益率是在基准收益率基础上加上反映信用风险收益的信用利差。基准收益率
主要受宏观经济政策环境的影响,信用利差收益率主要受该信用债对应信用水平的市场信
用利差曲线以及该信用债本身的信用变化的影响。因此,信用债的投资策略可细分为基于
信用利差曲线变化的投资策略、基于信用债个券信用变化的投资策略。
(4)债券回购投资策略
首先,基于对运作期内资金面走势的判断,确定回购期限的选择。在组合进行杠杆操
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作时,若判断资金面趋于宽松,则在运作初期进行短期限正回购操作;反之,则进行长期
限正回购操作,锁定融资成本。若期初资产配置有逆回购比例,则在判断资金面趋于宽松
的情况下,优先进行长期限逆回购配置;反之,则进行短期限逆回购操作。其次,本基金
在运作期内,根据资金头寸,安排相应期限的回购操作。
(5)资产支持证券投资策略
本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池
资产所在行业景气情况等因素,预判资产池未来现金流变动;研究标的证券发行条款,预
测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响,同时密切关注流动性变化对
标的证券收益率的影响,在严格控制信用风险暴露程度的前提下,通过信用研究和流动性
管理,选择风险调整后收益较高的品种进行投资。
十、 业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:七天通知存款税后利率。
通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金额方能支取
的存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存款利息的收益。
如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准
推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准时,经与基金托管人协商一致,本
基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无需经基金份额持有人
大会审议。
十一、风险收益特征
本基金属于短期理财债券型证券投资基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其
预期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场型证券投资基金。
十二、投资组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重
大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金的托管人——中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2016 年 1
月 12 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不
存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2015年9月30日,本报告所列财务数据未经过审计。
12.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 固定收益投资 178,942,615.59 53.44
其中:债券 178,942,615.59 53.44
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资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 - -
其中:买断式回购的买入返售金融资产 - -
3 银行存款和结算备付金合计 154,480,228.25 46.13
4 其他资产 1,453,415.85 0.43
5 合计 334,876,259.69 100.00
12.2 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值比例(%)
1 报告期内债券回购融资余额 17.43
其中:买断式回购融资 -
序号 项目 金额 占基金资产净值比例(%)
报告期末债券回购融资余额 50,489,724.26 17.82
2
其中:买断式回购融资 - -
注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占
资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
本基金合同约定:“本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40%”,本报告期内,本基金未发生超标情况。
12.3 基金投资组合平均剩余期限
12.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 113
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 121
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 55
报告期内投资组合平均剩余期限超过 180 天情况说明
本基金合同约定:“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过150天”,本
报告期内,本基金未发生超标情况。
12.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
各期限资产占基金资产净 各期限负债占基金资产
序号 平均剩余期限
值的比例(%) 净值的比例(%)
1 30 天以内 36.87 17.82
其中:剩余存续期超过 397 天的浮
- -
动利率债
2 30 天(含)—60 天 14.11 -
其中:剩余存续期超过 397 天的浮
- -
动利率债
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3 60 天(含)—90 天 7.06 -
其中:剩余存续期超过 397 天的浮
- -
动利率债
4 90 天(含)—180 天 45.51 -
其中:剩余存续期超过 397 天的浮
- -
动利率债
5 180 天(含)—397 天(含) 14.10 -
其中:剩余存续期超过 397 天的浮
- -
动利率债
合计 118.72 17.82
12.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 19,976,922.57 7.05
其中:政策性金融债 19,976,922.57 7.05
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 99,974,922.06 35.28
6 中期票据 - -
7 其他 58,990,770.96 20.81
8 合计 178,942,615.59 63.14
9 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券 - -
12.5 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%)
1 111591862 15 宁波银行 CD106 600,000 58,990,770.96 20.81
2 011599158 15 鲁黄金 SCP001 200,000 20,000,314.17 7.06
3 011599669 15 南方水泥 SCP007 200,000 19,990,219.14 7.05
4 041458081 14 山钢 CP005 200,000 19,989,129.10 7.05
5 150413 15 农发 13 200,000 19,976,922.57 7.05
6 011599719 15 金隅 SCP002 100,000 10,000,734.56 3.53
7 011540001 15 港中旅 SCP001 100,000 9,998,698.11 3.53
8 071502007 15 国泰君安 CP007 100,000 9,997,986.24 3.53
9 011561002 15 五矿股 SCP002 100,000 9,997,840.74 3.53
12.6“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 74 次
报告期内偏离度的最高值 0.3917%
报告期内偏离度的最低值 0.1225%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.2856%
12.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
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本基金本报告期末未持有资产支持证券。
12.8 投资组合报告附注
12.8.1 基金计价方法说明
本基金估值采用摊余成本法计价,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或商定利
率每日计提应收利息,并按实际利率法在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折价。
12.8.2 本报告期内,本基金持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率
债券的摊余成本均未超过当日基金资产净值的 20%。
12.8.3 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查,或在报告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
12.8.4 其他各项资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 1,453,415.85
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 1,453,415.85
12.8.5 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于计算中四舍五入的原因,本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十三、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保
证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有风险,
投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为 2013 年 12 月 19 日,基金合同生效以来基金投资业绩与同期业
绩比较基准的比较如下表所示:
中银理财 21 天债券 A:
净值增长 业绩比较 业绩比较基
净值增长
阶段 率标准差 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④
率①
② 率③ 准差④
2013 年 12 月 19 日(基金合
0.2310% 0.0043% 0.0450% 0.0000% 0.1860% 0.0043%
同生效日)至 2013 年 12 月
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中银理财 21 天债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要
31 日
2014 年 1 月 1 日至 2014 年
5.2652% 0.0089% 1.3688% 0.0000% 3.8964% 0.0089%
12 月 31 日
2015 年 1 月 1 日至 9 月 30
3.3147% 0.0181% 1.0238% 0.0000% 2.2909% 0.0181%
日
自基金合同生效起至 2015
9.0334% 0.0135% 2.4413% 0.0000% 6.5921% 0.0135%
年 9 月 30 日
注:本基金每个运作期期末例行收益结转(如遇节假日顺延)。
中银理财 21 天债券 B:
净值增长 业绩比较 业绩比较基
净值增长
阶段 率标准差 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④
率①
② 率③ 准差④
2013 年 12 月 19 日(基金合
同生效日)至 2013 年 12 月 0.2403% 0.0042% 0.0450% 0.0000% 0.1953% 0.0042%
31 日
2014 年 1 月 1 日至 2014 年
5.5720% 0.0089% 1.3688% 0.0000% 4.2032% 0.0089%
12 月 31 日
2015 年 1 月 1 日至 9 月 30
3.5389% 0.0181% 1.0238% 0.0000% 2.5151% 0.0181%
日
自基金合同生效起至 2015
9.5988% 0.0135% 2.4413% 0.0000% 7.1575% 0.0135%
年 9 月 30 日
注:本基金每个运作期期末例行收益结转(如遇节假日顺延)。
十四、基金费用概览
(一)与基金运作有关的费用
1、基金费用的种类
1)基金管理人的管理费;
2)基金托管人的托管费;
3)基金的销售服务费;
4)基金合同生效后与基金相关的信息披露费用;
5)基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
6)基金份额持有人大会费用;
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中银理财 21 天债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要
7)基金的证券交易费用;
8)基金的银行汇划费用;
9)按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1)基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27%年费率计提。管理费的计算方法如下:
H=E×0.27 %÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人与基金托管人
核对一致后,基金托管人于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
2)基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的计算方法如
下:
H=E×0.08%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人与基金托管人
核对一致后,基金托管人于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假
日、公休日等,支付日期顺延。
3)基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%,对于由 B 类降级为 A 类的基金
份额持有人,基金年销售服务费率应自其达到 A 类条件的开放日后的下一个工作日起适
用 A 类基金份额持有人的费率。
本基金 B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%,对于由 A 类升级为 B 类的基金
份额持有人,基金年销售服务费率应自其达到 B 类条件的开放日后的下一个工作日起适
用 B 类基金份额持有人的费率。
各类基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下:
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中银理财 21 天债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要
H=E×基金销售服务费年费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。基金托管人复核后于次
月前 5 个工作日内从基金资产中一次性直接支付给基金销售机构,若遇法定节假日、休息
日等,支付日期顺延。
上述“1、基金费用的种类中第 4)-9)项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按
费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
3、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产
的损失;
2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3)基金合同生效前的相关费用;
4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
(二)与基金销售有关的费用
本基金不收取申购费用和赎回费用。
(三)基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十五、对招募说明书更新部分的说明
(一) 在“基金管理人”部分,对董事会成员、基金经理、管理层成员及投资决策委员会成
员的姓名及职务及基金经理的信息进行了更新;
(二) 在“基金托管人”部分,对基本情况、主要人员情况、基金托管业务经营情况等信息
进行了更新;
(三) 在“投资组合报告”部分,披露了本基金最近一期的投资组合情况;
(四) 在“基金的业绩”部分,披露了本基金自合同生效以来的投资业绩;
(五) 在“其他应披露事项”部分,列明了前次招募说明书公布以来的其他应披露事项。
中银基金管理有限公司
2016 年 2 月 2 日
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