农银汇理行业领先混合型证券投资基金招募说明书（ 2018 年第 1 号更新）摘要
基金管理人：农银汇理基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
重要提示
本基金的募集申请经中国证监会 2013 年 3 月 29 日证监许可
【 2013】 292 号文核准。本基金的基金合同于 2013 年 6 月 25 日生效。基金管
理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监
督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准，但中国证监会对本基金募集的
核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投
资于本基金没有风险。
本基金原名农银汇理行业领先股票型证券投资基金，根据中国证券监督管
理委员会于2014年8月8日实行的《 公开募集证券投资基金运作管理办法》 及基
金合同的有关规定，经与基金托管人协商一致，并经报中国证监会备案，自
2015年8月7日起更名为农银汇理行业领先混合型证券投资基金。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，
投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基
金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产
生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持
有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中
产生的基金管理风险，某一基金的特定风险等。本基金为开放式混合型基金，
属证券投资基金中的较高风险、较高收益品种。投资有风险，投资者认购（申
购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。本招募说明书涉及托管业务相关的
更新信息已经基金托管人复核。本招募说明书（更新）所载内容截止至
2018 年 6 月 25 日，基金投资组合报告截止至 2018 年 3 月 31 日（财务数据未
经审计）。
一、 基金管理人
（一）公司概况
名称：农银汇理基金管理有限公司
住所： 中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层
法定代表人：于进
成立日期： 2008 年 3 月 18 日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监许可【 2008】 307 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币壹拾柒亿伍仟万零壹元
存续期限：永久存续
联系人：翟爱东
联系电话： 021-61095588
股权结构：
股东 出资额（元） 出资比例
中国农业银行股份有限公司 904,218,334 51.67%
东方汇理资产管理公司 583,281,667 33.33%
中铝资本控股有限公司 262,500,000 15%
合 计 1,750,000,001 100%
（二）主要人员情况
1、董事会成员：
于进先生：董事长
金融学硕士、高级经济师。于进先生 1983 年开始在农业银行总行工作，历
任信息部副处长、处长，人事部处长、副总经理，电子银行部总经理，科技与
产品管理局局长。 2015 年 9 月 30 日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。
Bernard Carayon 先生：副董事长
经济学博士。 1978 年起历任法国农业信贷银行集团督察员、中央风险控制
部主管，东方汇理银行和东方汇理投资银行风险控制部门主管，东方汇理资产
管理公司管理委员会成员。现任东方汇理资产管理公司副总裁。
许金超先生：董事
高级经济师、经济学硕士。许金超先生 1983 年 7 月进入中国农业银行工作，
历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银行山
西分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中国农
业银行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。 2014 年 12 月起
任农银汇理基金管理有限公司董事。 2015 年 5 月 28 日起任农银汇理基金管理
有限公司总经理。
钟小锋先生：董事
政治学博士。 1996 年 5 月进入法国东方汇理银行工作，先后在法国东方汇
理银行（巴黎）、东方汇理银行广州分公司、香港分公司、北京代表处工作。
2005 年 12 月起任东方汇理银行北京分公司董事总经理。 2011 年 11 月起任东方
汇理资产管理香港有限公司北亚区副行政总裁。 2012 年 9 月起任东方汇理资产
管理香港有限公司北亚区行政总裁。
蔡安辉先生：董事
高级工程师、管理学博士学位。 1999 年 10 月起历任中国稀有稀土金属集
团公司财务部综合财务处副处长，历任中国铝业公司财务部处长，中铝国际贸
易有限公司董事,中铝国际工程有限责任公司财务总监,贵阳铝镁设计研究院有
限公司党委书记、副总经理,中铝财务有限责任公司董事、执行董事、总经理、
工会主席,中铝资本控股有限公司执行董事。现任中铝资本控股有限公司董事长、
总经理，中铝财务有限责任公司董事长、党委书记，中铝保险经纪（北京）股
份有限公司和中铝融资租赁有限公司董事长。
华若鸣女士：董事
高级工商管理硕士，高级经济师。 1989 年起在中国农业银行工作，先后任
中国农业银行总行国际业务部副总经理、香港分行总经理，中国农业银行电子
银行部副总经理。现任中国农业银行股份有限公司金融市场部总经理。
王小卒先生：独立董事
经济学博士。曾任香港城市大学助理教授、世界银行顾问、联合国顾问、
韩国首尔国立大学客座教授。现任复旦大学管理学院财务金融系教授，兼任香
港大学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。
傅继军先生：独立董事
经济学博士，高级经济师。 1973 年起，任江苏省盐城汽车运输公司教师，
江苏省人民政府研究中心科员。 1990 年 3 月起任中华财务咨询公司董事长、总
经理。
徐信忠先生：独立董事
金融学博士、教授。曾任英国 Bank of England 货币政策局金融经济学家；英国
兰卡斯特大学管理学院金融学教授；北京大学光华管理学院副院长、金融学教
授。现任中山大学岭南（大学）学院院长、金融学教授。
2、公司监事
王红霞女士：监事会主席
经济学学士，高级经济师。 1984 年 8 月进入中国农业银行工作，先后在中
国农业银行资金计划部、资产负债管理部任副处长、处长。 2004 年 5 月开始参
与中国农业银行票据营业部筹备工作， 2005 年 6 月起至 2017 年 11 月先后任中
国农业银行资金营运部所属票据营业部副总裁、金融市场部副总经理兼票据营
业部总经理、同业业务中心/票据营业部总裁。 2017 年 11 月 29 日起任农银汇理
基金管理有限公司监事会主席。
Jean-Yves Glain 先生：监事
硕士。 1995 年加入东方汇理资产管理公司，历任销售部负责人、市场部负
责人、国际事务协调和销售部副负责人、国际协调与支持部负责人，现任东方
汇理资产管理公司总秘书兼支持与发展部负责人。
杨静女士：监事
美国管理会计师，金融工商管理硕士学位。 2008 年 4 月起历任雷博国际会
计高级经理，瑞银证券股票资本市场部董事总经理助理，德意志银行（北京）
总裁助理、战略经理。现任中铝资本控股有限公司投资管理部高级业务经理。。
胡惠琳女士：监事
工商管理硕士。 2004 年起进入基金行业，先后就职于长信基金管理有限公
司、富国基金管理有限公司。 2007 年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作，
2008 年 3 月公司成立后任市场部总经理。
徐华军先生：监事
工科学士。 2004 年起进入资产管理相关行业，先后就职于恒生电子股份有
限公司。 2007 年加入农银汇理基金管理有限公司参与筹建工作，现任农银汇理
基金管理有限公司信息技术部总经理。
杨晓玫女士：监事
管理学学士。 2008 年加入农银汇理基金管理有限公司，现任综合管理部人
力资源经理。
3、公司高级管理人员
于进先生：董事长
金融学硕士、高级经济师。于进先生 1983 年开始在农业银行总行工作，历
任信息部副处长、处长，人事部处长、副总经理，电子银行总经理，科技与产
品管理局局长。 2015 年 9 月 30 日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。
许金超先生：总经理
高级经济师、经济学硕士。许金超先生 1983 年 7 月进入中国农业银行工作，
历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银行山
西分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中国农
业银行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。 2014 年 12 月起
任农银汇理基金管理有限公司董事。 2015 年 5 月 28 日起任农银汇理基金管理
有限公司总经理。
施卫先生：副总经理
经济学硕士、金融理学硕士。 1992 年 7 月起任中国农业银行上海市浦东分
行国际部经理、办公室主任、行长助理， 2002 年 7 月起任中国农业银行上海市
分行公司业务部副总经理， 2004 年 3 月起任中国农业银行香港分行副总经理，
2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监， 2010 年
10 月起任中国农业银行东京分行筹备组组长， 2012 年 12 月起任农银汇理基金
管理有限公司副总经理兼市场总监。
刘志勇先生：副总经理
博士研究生。 1995 年起先后在中国农业银行人事教育部、市场开发部、机
构业务部及中国农业银行办公室任职。 2007 年起参与农银汇理基金管理有限公
司筹备工作。 2008 年 3 月起在农银汇理基金管理有限公司任运营副总监、代理
市场总监等职务。 2018 年 4 月 3 日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼
运营副总监。
翟爱东先生：督察长
高级工商管理硕士。 1988 年起先后在中国农业银行《 中国城乡金融报》 社、
国际部、伦敦代表处、个人业务部、信用卡中心工作。 2004 年 11 月起参加农
银汇理基金公司筹备工作。 2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司董事会
秘书、监察稽核部总经理， 2012 年 1 月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。
4、基金经理
张峰先生：工学硕士。具有 8 年证券从业经历。历任南方基金管理有限公
司研究员，投资经理助理。现任农银汇理基金管理有限公司投资部副总经理，
农银汇理行业领先混合型基金基金经理、农银汇理策略精选混合型证券投资基
金基金经理、农银汇理国企改革灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
本基金历任基金经理：
徐莉女士，管理本基金的时间为 2013 年 6 月 25 日至 2015 年 6 月 12 日。
赵谦先生，管理本基金的时间为 2015 年 6 月 6 日至 2016 年 3 月 8 日。
5、投资决策委员会成员
本基金采取集体投资决策制度。
投资决策委员会由下述委员组成：
投资决策委员会主席许金超先生，现任农银汇理基金管理有限公司总经理；
投资决策委员会成员付娟女士，投资总监，农银汇理消费主题混合型证券
投资基金基金经理、农银汇理中小盘混合型证券投资基金基金经理；
投资决策委员会成员史向明女士，投资副总监、固定收益部总经理，农银
汇理恒久增利债券型基金基金经理、农银汇理增强收益债券型基金基金经理、
农银汇理 7 天理财债券型基金基金经理、农银汇理金丰一年定期开放债券型基
金基金经理、农银汇理金利一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理金泰
一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理天天利货币市场基金、农银汇理
金鑫 3 个月定期开放债券型发起式基金基金经理；
投资决策委员会成员郭世凯先生，投资部总经理，农银汇理行业成长混合
型基金基金经理、农银汇理行业轮动混合型基金基金经理、农银汇理现代农业
加灵活配置混合型基金基金经理。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、 基金托管人
（一）基金托管人概况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称： BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人： 彭纯
住所： 中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号
邮政编码： 200120
注册时间： 1987 年 3 月 30 日
注册资本： 742.62 亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25 号
联系人： 陆志俊
电话： 021-95559
交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的
发钞行之一。 1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全
国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。 2005年6月交通银行在香港联合交
易所挂牌上市， 2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。根据2017年英国《 银行
家》 杂志发布的全球千家大银行报告，交通银行一级资本位列第11位，较上年
上升2位；根据2017年美国《 财富》 杂志发布的世界500强公司排行榜，交通银
行营业收入位列第171位。
截至2018年3月31日，交通银行资产总额为人民币92667.97亿元。 2018年1-
3月，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币200.91亿元。
交通银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工
具有多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会
计师、工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布
合理，职业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓
创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。
（二）主要人员情况
彭纯先生，董事长、执行董事，高级会计师。
彭先生2018年2月起任本行董事长、执行董事。 2013年11月起任本行执行
董事。 2013年11月至2018年2月任本行副董事长、执行董事， 2013年10月至
2018年1月任本行行长； 2010年4月至2013年9月任中国投资有限责任公司副总经
理兼中央汇金投资有限责任公司执行董事、总经理； 2005年8月至2010年4月任
本行执行董事、副行长； 2004年9月至2005年8月任本行副行长； 2004年6月至
2004年9月任本行董事、行长助理； 2001年9月至2004年6月任本行行长助理；
1994年至2001年历任本行乌鲁木齐分行副行长、行长，南宁分行行长，广州分
行行长。彭先生1986年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。
袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁，高级经济师。
袁女士2015年8月起任本行资产托管业务中心总裁； 2007年12月至2015年
8月，历任本行资产托管部总经理助理、副总经理，本行资产托管业务中心副总
裁； 1999年12月至2007年12月，历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科
长、处长助理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士1992年毕业于中国石油
大学计算机科学系，获得学士学位， 2005年于新疆财经学院获硕士学位。
（三）基金托管业务经营情况
截至 2018 年 3 月 31 日，交通银行共托管证券投资基金 350 只。此外，交
通银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、
银行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保
障管理基金、企业年金基金、 QFII 证券投资资产、 RQFII 证券投资资产、
QDII 证券投资资产和 QDLP 资金等产品。
三、 相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构：
名称：农银汇理基金管理有限公司
住所： 中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层
法定代表人：于进
联系人：叶冰沁
联系电话： 4006895599（免长途电话费）、 021-61095610
网址： www.abc-ca.com
2、代销机构：
（ 1）中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人：周慕冰
客服电话： 95599
网址： www.abchina.com
（ 2）交通银行股份有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号
法定代表人： 彭纯
联系人：王菁
客服电话： 95559
网址： www.bankcomm.com
（ 3）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：田国立
联系人：张静
客服电话： 95533
网址： www.ccb.com
（ 4）中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人： 易会满
联系人：杨菲
客服电话： 95588
网址： www.icbc.com.cn
（ 5）中信银行股份有限公司
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
法定代表人：李庆萍
客服电话： 95558
公司网址： http://www.citicbank.com/
（ 6）国泰君安证券股份有限公司
住所：中国（上海）自由贸易区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：万建华
联系人：芮敏祺
电话： 021-38676666
传真： 021-38670666
客服电话： 95521
网址： www.gtja.com
（ 7）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
电话： 010-85130588
传真： 010-65182261
客服电话： 4008888108
网址： www.csc108.com
（ 8）广发证券股份有限公司
住所：广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼（ 4301-4316 房）
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5、 18、 19、 36、 38、 39、
41、 42、 43、 44 楼
法定代表人：孙树明
联系人：黄岚
电话： 020-87555888
传真： 020-87555417
客服电话： 95575 或致电各地营业网点
网址： www.gf.com.cn
（ 9）中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：王东明
联系人：陈忠
电话： 010-60833722
传真： 010-60833739
客服电话： 95558
网址： www.citics.com
（ 10）中信证券（山东）有限责任公司
住所：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
办公地址：山东省青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层
法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
电话： 0532-85022326
传真： 0532-85022605
客服电话： 95548
网址： www.citicssd.com
（ 11）华泰证券股份有限公司
地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
办公地址：深圳市深南大道 4011 号港中旅大厦 24 楼
法定代表人：周易
联系人：庞晓芸
电话： 0755-82492193
传真： 0755-82492962
客服电话： 95597
网址： www.htsc.com.cn
（ 12）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈共炎
联系人：田薇
电话： 010-66568430
传真： 010-66568990
客服电话： 400-8888-888
网址： www.chinastock.com.cn
（ 13）申万宏源证券有限公司
住所：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
法定代表人：李梅
联系人：王序微
电话： 021-33389888
传真： 021-33388224
客服电话： 95523、 4008895523
网址： www.swhysc.com
（ 14）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼
法定代表人：杨文斌
联系人：陆敏
电话： 021-20613999
传真： 021-68596916
客服电话： 400-700-9665
网址： www.ehowbuy.com
（ 15）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 2 楼
法定代表人：陈柏青
联系人：韩爱彬
电话： 021-60897840
传真： 0571-26697013
客服电话： 4000-766-123
网址： www.fund123.cn
（ 16）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座（东方财富大厦）
法定代表人：其实
联系人：王超
电话： 021-54509988
传真： 021-64385308
客服电话： 400-1818-188
网址： www.1234567.com.cn
（ 17）深圳众禄基金销售股份有限公司
住所： 深圳市罗湖区 笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
办公地址： 深圳市罗湖区 笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
电话： 0755-33227950
传真： 0755-82080798
客服电话： 4006-788-887
网址： www.zlfund.cn
（ 18）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所： 北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 17 层
办公地址： 北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 17 层
法定代表人： 杨懿
联系人：文雯
电话： 010-83363099
传真： 010-83363072
客服电话： 400-166-1188
网址： http://8.jrj.com.cn
（ 19）和讯信息科技有限公司
住所：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
联系人：吴卫东
电话： 021-20835789
传真： 021-20835885
联系人：刘洋
客服电话： 400-920-0022
网址： licaike.hexun.com
（ 20）上海联泰资产管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址： 上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层
法定代表人：燕斌
电话： 021-52822063
传真： 021-52975270
联系人：兰敏
客服电话： 4000-466-788
网址： http://www.66zichan.com
（ 21）上海陆金所基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 13 楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号中国平安金融大厦
法定代表人：郭坚
电话： 021-20665952
联系人：何雪
客服电话： 400-821-9031
网址： www.lufunds.com
（ 22）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
住所：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
法定代表人：钱昊旻
电话： 010-59336498
联系人： 孟汉霄
客服电话： 4008-909-998
网址： www.jnlc.com
（ 23）浙江同花顺基金销售有限公司
住所： 杭州市文二西路 1 号 903 室
法定代表人： 凌顺平
电话： 0571-88911818
联系人： 董一锋
客服电话： 4008-773-772
网址： fund.10jqka.com.cn
（ 24）北京新浪仓石基金销售有限公司
住所： 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、 N-2 地块新
浪总部科研楼 5 层 518 室
法定代表人： 李昭琛
电话： 010-60619607
联系人： 吴翠
客服电话： 010-62675369
网址： www.xincai.com
（ 25）珠海盈米财富管理有限公司
住所： 珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人： 肖雯
电话： 020-89629099
联系人： 邱湘湘
客服电话： 020-89629066
网址： www.yingmi.cn
（ 26）上海利得基金销售有限公司
住所： 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
法定代表人： 李兴春
电话： 021-50753533
联系人： 曹怡晨
客服电话： 400-067-6266
网址： www.leadfund.com.cn
（ 27）北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层 1108 号
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层
1108 号
法定代表人：王伟刚
联系人：熊小满
电话： 010-56251471
传真： 010-62680827
客服电话： 400-619-9059
网址： www.hcjijin.com
（ 28）上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层
法定代表人：张跃伟
联系人：张佳琳
电话： 021-20691831
传真： 021-20691861
客服电话： 400-820-2899
网址： http://www.erichfund.com
（ 29）上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和
经济发展区）
办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室
法定代表人：王翔
电话： 021-65370077
传真： 021-55085991
客户服务电话： 021-65370077
网址： www.jiyufund.com.cn
（ 30）其它代销机构
其它代销机构名称及其信息另行公告。
（二）注册登记机构
农银汇理基金管理有限公司
住所： 中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层
法定代表人：于进
电话： 021-61095588
传真： 021-61095556
联系人：丁煜琼
客户服务电话： 4006895599
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
负责人：廖海
联系电话：（ 021） 51150298
传真：（ 021） 51150398
联系人：廖海
经办律师：廖海、刘佳
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：（ 021） 23238888
传真：（ 021） 23238800
联系人：张勇
经办注册会计师：汪棣、张勇
四、 基金名称
农银汇理行业领先混合型证券投资基金
五、 基金的类型
契约型开放式
六、 基金的投资目标
本本基金将通过寻找受益于中国经济发展、在所属行业中处于领先地位的
上市公司，进一步优化投资组合，在严格控制风险的前提下，力争为投资者创
造超越业绩比较基准的回报。
七、 基金的投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行并上市的股票）、
权证等权益类品种，国债、金融债、央票、公司债、企业债、可转债、可分离
债、中期票据、资产支持证券等债券类品种，短期融资券、正回购、逆回购、
定期存款、协议存款等货币市场工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投
资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票投资比例不低于基金资产的 60%，其中投资
于行业领先类股票的比例不低于非现金基金资产投资的 80%；除股票以外的其
他资产投资比例范围为基金资产的 5%－40%。权证投资比例范围为基金资产净
值的 0%-3%，现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净
值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适
当程序后，可对上述资产配置比例进行调整。
八、 基金的投资策略
本基金采用传统的“自上而下”和“自下而上”相结合的方法构建投资组合。
具体投资策略分为两个层次：首先是“自上而下”的大类资产配置，决定权益类
证券和固定收益类证券的投资比例；其次是“自下而上”的领先企业选股策略，
该策略是对资产配置策略方案的具体实现，是本基金的核心投资策略。
1、大类资产配置策略
大类资产配置策略涉及股票、债券和现金等大类资产在投资组合中的比例
调整。本基金是混合型基金，股票的投资收益对于基金整体业绩具有决定性的
影响，而债券投资的主要目的是用于降低股票波动对基金净值的影响，并一定
程度上获取超过现金的收益水平。因此本基金在考虑大类资产配置的时候是以
对宏观经济和股票市场的前瞻性判断作为主要依据。主要考虑指标包括：
（ 1）宏观经济因素。主要包括居民消费价格指数（ CPI）、工业品出厂价
格指数（ PPI）、固定资产投资增长率、工业企业增加值、采购经理人指数
（ PMI）、消费品零售增长率、汇率和贸易盈余等。
（ 2）政策环境因素。政策环境主要包括财政货币政策、资本市场政策和产
业政策。
财政货币政策主要影响社会总需求、社会总供给、物价和利率水平，影响
因素有：税制变化、政府支出及转移支付、国债发行、利率水平、信贷规模以
及存款准备金率等。
资本市场政策主要包括股权制度、发行制度、交易制度等。
国家产业政策主要包括产业布局政策和产业技术政策，其影响力表现在弥
补市场缺陷，影响资源配置方向。
（ 3）股票市场因素。股票市场因素主要包括市场整体估值水平、各行业板
块估值水平、市场波动状况、融资规模和频率、场内外资金流动状况等。
（ 4）市场情绪因素。市场情绪因素反映了投资人的心态变化，并影响股票
和债券市场的走势，其影响因素包括：基金发行、申购、赎回情况，封闭式基
金的升贴水率，股票投资者资金参与度、股票账户开户数，市场融资规模，金
融创新规模等。
在对上述宏观经济及股票市场影响因素综合考虑的基础上，基金管理人将
通过定性和定量的分析，并在此基础上科学分配基金在股票、债券和现金上的
配置比例。通过对市场上涨的充分暴露和市场下跌的风险回避，本基金将力争
将大类资产配置比例控制在合理的水平，以期适应市场的变化情况。
2、股票投资策略
（ 1）行业配置
本基金将根据各行业前景短期和中长期的评价，确定并相应调整行业资产
配置比例。
1）宏观经济的影响。分析经济周期变动以及当前宏观经济形势对行业的影
响。
2）产业政策的影响。密切关注国家产业政策的变化，及时跟踪受益于相关
产业政策的行业。
3）行业成长空间及行业生命周期分析。
4）市场竞争情况分析。主要分析行业集中度、行业进出壁垒的强弱、替代
产品对行业的威胁，行业的国际比较优势。
（ 2）个股投资策略
基金的股票投资策略是本基金的核心策略。本基金所指的行业领先类股票
包括两类企业，一类是相关行业当中具备优势的企业，另一类是相关行业当中
具备发展成为行业领先企业潜力的高成长公司。优势企业一般指上市公司在所
属行业当中具备品牌、技术、市场、资源禀赋、甚至政策支持等方面至少一种
优势，企业往往能够凭借相关优势获得一定的市场占有率，因此具备较高的行
业风险抵抗能力。本基金通过对具备优势企业的投资，希望以较低风险稳定地
获取与基准接近的行业收益；本基金对行业中的高成长公司的投资，希望以相
对较高的风险积极主动地争取高于基准的行业收益。基金管理人将从定量和定
性两个角度对上市公司的投资价值进行综合评价，精选具备行业领先优势和成
长潜力的优质上市公司。
1）定性分析包括：
①公司经营能力分析。 A.具有完善的公司治理结构，信息透明、披露规范，
注重公众股东利益和投资人关系； B.具有优秀的管理团队，管理能力强，专业
化程度高，有持续的业绩证明；企业管理者要有企业家精神，并对股东权益敏
感（比如实施了股权激励等措施）。
②公司核心竞争力分析。 A.企业在生产、技术、市场等一个或多个方面具
有行业内领先地位，并在短时间内难以被行业内的其他竞争对手超越； B.拥有
竞争优势，企业在行业中拥有定价能力，所占的份额是连续扩大而非缩小。
③政策扶持力度分析，是否符合政府产业政策导向、是否享受政府税收和
补贴优惠、是否获得政策支持等；行业或产业政策有利于强化这些领先地位企
业的竞争优势。
④公司融资能力分析，是否具有相对稳定的银行贷款支持，股市再融资可
能性等。
⑤公司的盈利模式稳定且易于理解。
2）定量的分析包括：
①主营业务鲜明，行业地位突出。其中主营业务收入占公司总收入的比例
高于 50%，并且主营业务收入增长率高于行业平均水平。
②成长性良好：主营业务收入增长率、主营业务利润率、近三年平均息税
折旧前利润（ EBITA）增长率、未来一年预测每股收益（ EPS）增长率等；营
业收入保持稳健增长，随着销售额的增加，公司毛利率可以保持并得以提升。
③价值合理：价值指标将综合考虑历史市盈率 PE、历史市净率 PB、历史
市销率 PS、历史 PEG、历史每股收益(EPS)、历史企业倍数 EV/EBITA、预测
PE、预测 PB、预测 PEG、预测每股收益(EPS)、股息率等指标，通过综合评分
选取位居前二分之一的公司。
④盈利能力较强：盈利能力将综合考虑营业利润率、成本费用利润率、总
资产报酬率、净资产收益率（ ROE）、资本回报率（ ROIC）、每股净资产等，
通过综合评分选取位居行业前二分之一的公司。
（ 3）股票投资组合
基金经理根据本基金的投资决策流程，权衡风险收益特征后，最终构建股
票投资组合，并根据市场及公司情况的变动，及时动态调整。
在基金投资组合构建的阶段，基金管理人必须将理论组合转化为现实的投
资组合结果，因此在此阶段将面临更多实际的操作性的约束。同时，由于策略
所构建的组合会出现风格上的差异并可能导致在具体行业和个股选择方向上的
不同。解决这一问题的主要方法是在组合整体的层面设定必要的投资约束，并
在一定的幅度内根据约束的要求对理论配置结果进行适度的调整使其最终符合
约束的要求。基金管理人将首先在股票组合所面临的各类约束进行量化，对以
此为标准对于此前所构建的理论组合进行可行性检验。
3、债券投资策略
本基金为混合型基金，因此债券部分的投资主要目的是为了满足资产配置
的需要，提供必要的资产分散以部分抵消股票市场的系统性风险。因此在债券
投资上，基金管理人将秉承稳健优先的原则，在保证投资低风险的基础上力争
创造一定的收益水平。
（ 1）合理预计利率水平
对市场长期、中期和短期利率的正确预测是实现有效债券投资的基础。管
理人将全面研究物价、就业、国际收支和政策变更等宏观经济运行状况，预测
未来财政政策和货币政策等宏观经济政策走向，以此判断资金市场长期的供求
关系变化。同时，通过具体分析货币供应量变动， M1 和 M2 增长率等因素判断
中短期资金市场供求的趋势。在此基础上，管理人将对于市场利率水平的变动
进行合理预测，对包括收益率曲线斜度等因素的变化进行科学预判。
（ 2）灵活调整组合久期
管理人将在合理预测市场利率水平的基础上，在不同的市场环境下灵活调
整组合的目标久期。当预期市场利率上升时，通过增加持有短期债券等方式降
低组合久期，以降低组合跌价风险；在预期市场利率下降时，通过增持长期债
券等方式提高组合久期，以充分分享债券价格上升的收益。
（ 3）科学配置投资品种
管理人将通过研究国民经济运行状况，货币市场及资本市场资金供求关系，
以及不同时期市场投资热点，分析国债、央票、金融债等不同债券种类的利差
水平，评定不同债券类属的相对投资价值，确定组合资产在不同债券类属之间
配置比例。
（ 4）谨慎选择个券
在具体券种的选择上，管理人主要通过利率趋势分析、投资人偏好分析、
对收益率曲线形态变化的预期、信用评估和流动性分析等方式，合理评估不同
券种的风险收益水平。筛选出的券种一般具有流动性较好、符合目标久期、同
等条件下信用质量较好或预期信用质量将得到改善、风险水平合理、有较好下
行保护等特征。
4、权证投资策略
本基金将从权证标的证券基本面、权证定价合理性、权证隐含波动率等多
个角度对拟投资的权证进行分析，以有利于资产增值为原则，加强风险控制，
谨慎参与投资。
九、 基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为 75％×沪深 300 指数＋25％×中证全债指数
十、 基金的风险收益特征
本基金为较高风险、较高收益的混合型基金产品，其风险收益水平高于货
币市场基金、债券型基金，低于股票型基金。
十一、 基金的投资组合报告
基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定， 复核了本招募说
明书摘要中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容。
本投资组合报告所载数据截至2018年3月31日，本报告所列财务数据未经审
计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例
（ %）
1 权益投资 1,195,542,694.91 63.72
其中：股票 1,195,542,694.91 63.72
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 - -
其中：债券 - -
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 184,300,000.00 9.82
其中：买断式回购的买
入返售金融资产 - -
7
银行存款和结算备付金
合计 494,839,770.81 26.37
8 其他资产 1,592,382.26 0.08
9 合计 1,876,274,847.98 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
（ 1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 922,269,725.64 49.88
D 电力、热力、燃气及水生产 42,576,138.00 2.30
和供应业
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 19,634,317.49 1.06
G 交通运输、仓储和邮政业 14,148,132.97 0.77
H 住宿和餐饮业 12,460,406.40 0.67
I
信息传输、软件和信息技术
服务业 79,060,447.27 4.28
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 5,626,698.00 0.30
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理
业 - -
O 居民服务、修理和其他服务
业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 92,901,467.14 5.02
R 文化、体育和娱乐业 6,865,362.00 0.37
S 综合 - -
合计 1,195,542,694.91 64.66
（ 2）报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合
本基金本报告期未持有沪港通投资股票。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净
值比例（％）
1 600519 贵州茅台 196,700 134,468,054.00 7.27
2 600276 恒瑞医药 1,482,194 128,965,699.94 6.98
3 300373 扬杰科技 3,052,230 89,491,383.60 4.84
4 002422 科伦药业 2,458,419 78,177,724.20 4.23
5 000568 泸州老窖 995,056 56,469,428.00 3.05
6 002410 广联达 2,181,263 55,338,642.31 2.99
7 000858 五粮液 824,600 54,720,456.00 2.96
8 600779 水井坊 1,280,100 54,557,862.00 2.95
9 600011 华能国际 6,197,400 42,576,138.00 2.30
10 600309 万华化学 1,192,134 41,831,982.06 2.26
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券。
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
本基金本报告期末未持有债券。
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投
资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（ 1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
（ 2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未持有股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（ 1）本期国债期货投资政策
本基金本报告期末未持有国债期货。
（ 2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
（ 3）本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未持有国债期货。
11、投资组合报告附注
（ 1） 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或在本
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
（ 2）本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
（ 3）其他各项资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 1,288,266.50
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 42,782.99
5 应收申购款 261,332.77
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 1,592,382.26
（ 4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（ 5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序号 股票代码 股票名称
流通受限部分
的公允价值(元)
占基金资
产净值比
例（ %）
流通受限情况
说明
1 600309 万华化学 41,831,982.06 2.26 公告重大事项
十二、 基金的业绩
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金
资产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其
未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说
明书。本基金合同生效日为 2013 年 6 月 25 日，基金业绩数据截至 2018 年
3 月 31 日。
一、 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段 净值增
长率①
净值增长率
标准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
2013 年 6 月 25 日-
2013 年 12 月 31 日 -7.26% 0.63% 4.91% 0.96% -12.17% -0.33%
2014 年 1 月 1 日-
2014 年 12 月 31 日 43.53% 1.41% 40.69% 0.91% 2.84% 0.50%
2015 年 1 月 1 日-
2015 年 12 月 31 日 49.28% 2.91% 7.91% 1.86% 41.37% 1.05%
2016 年 1 月 1 日-
2016 年 12 月 31 日 -7.77% 1.72% -7.71% 1.05% -0.06% 0.67%
2017 年 1 月 1 日-
2017 年 12 月 31 日 25.40% 1.00% 15.93% 0.48% 9.47% 0.52%
2018 年 1 月 1 日-
2018 年 3 月 31 日 -0.37% 1.30% -1.88% 0.88% 1.51% 0.42%
基金成立日-2018 年
3 月 31 日 128.96% 1.77% 67.22% 1.15% 61.74% 0.62%
二、自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基
准收益率变动的比较
农银汇理行业领先混合型证券投资基金
累计份额净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
（ 2013 年 6 月 25 日至 2018 年 3 月 31 日）
注本基金股票投资比例范围为基金资产的 60%－95％；除股票以外的其他资产
投资比例范围为基金资产的 5％－40%。权证投资比例范围为基金资产净值的
0％-3％，现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的
5％。本基金建仓期为基金合同生效日（ 2013 年 6 月 25 日）起六个月，建仓期
满时，本基金各项投资比例已达到基金合同规定的投资比例。
十三、 费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1、基金费用的种类
（ 1）基金管理人的管理费；
（ 2）基金托管人的托管费；
（ 3）基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
（ 4）基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
（ 5）基金份额持有人大会费用；
（ 6）基金的证券交易费用；
（ 7）基金的银行汇划费用；
（ 8）基金的开户费用、账户维护费用；
（ 9）按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费
用。
2、与基金运作有关的计提方法、计提标准和支付方式
（ 1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×1.5%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月首日起
5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休
假或不可抗力等，支付日期顺延。
（ 2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的
计算方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月首日起
5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力
等，支付日期顺延。
上述“1、基金费用的种类中第 3－9 项费用”，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（ 1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出
或基金财产的损失；
（ 2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
（ 3）基金合同生效前的相关费用；
（ 4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的
项目。
4、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
5、基金管理费和基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费率和基金托管费率，
此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须依照有关规定
最迟于新的费率实施日前按照《 信息披露管理办法》 的有关规定在指定媒体上
刊登公告。
（二）与基金销售有关的费用
1、本基金的申购费率如下：
申购金额（含申购费） 费率
M<50 万 1.5%
50=100=M>=500 万 1000 元/笔
2、本基金的赎回费率如下：
持有时间 赎回费率
T<7 天 1.5%
7 天=1 年=T>=2 年 0
注 1：就赎回费率的计算而言， 1 年指 365 日， 2 年指 730 日，以此类推。
注 2：上述持有期是指在注册登记系统内，投资者持有基金份额的连续期限。
后端费率：本基金采用前端收费，条件成熟时也将为客户提供后端收费的选
择。
3、基金份额净值的计算公式为：基金份额净值＝基金资产净值总额/基金
份额总数。基金份额净值的计算保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五
入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T 日的基金份额净值在当天收市
后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟
计算或公告。
4、基金申购份额的计算
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购价格以申购当日（ T日）
的基金份额净值为基准。申购的有效份额单位为份。申购份额计算结果按照四
舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
计算公式：
净申购金额＝申购金额/(1＋申购费率)
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/T 日基金份额净值
对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购费用
例二：假定T日本基金的份额净值为1.2000元，三笔申购金额分别为1万元、
50万元和100万元，则各笔申购负担的申购费用和获得的该基金份额计算如下：
申购1 申购2 申购3
申购金额（元， A） 10,000 500,000 1,000,000
适用申购费率（ B） 1.50% 1.00% 0.80%
净申购金额（ C=A/(1+B)） 9,852.22 495,049.50 992,063.49
申购费用（ D=A-C） 147.78 4,950.50 7,936.51
申购份额（ E＝C/1.2000） 8,210.18 412,541.25 826,719.58
5、基金赎回金额的计算
采用“份额赎回”方式，赎回价格以赎回当日（ T 日）的基金份额净值为基
准进行计算，赎回金额以人民币元为单位，赎回金额计算结果按照四舍五入方
法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
计算公式：
赎回总金额=赎回份额？T 日基金份额净值
赎回费用=赎回份额？T 日基金份额净值？赎回费率
净赎回金额=赎回份额？T 日基金份额净值？赎回费用
例三：假定某投资人在 T 日赎回 10,000 份，其在认购/申购时已交纳认购
/申购费用，该日该基金份额净值为 1.2500 元，持有年限不足 1 年，则其获得的
赎回金额计算如下：
赎回费用＝1.2500×10,000×0.5%＝62.50 元
赎回金额＝1.2500×10,000-62.5＝12,437.50 元
6、申购费用由申购基金份额的投资人承担，不列入基金财产。
7、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎
回基金份额时收取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产，其余用于支付注
册登记费和其他必要的手续费。
8、本基金的申购费率最高不超过申购金额的 5%，赎回费率最高不超过基
金份额赎回金额的 5%；基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收
费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《 信息披露办法》 的有
关规定在指定媒体上公告。
9、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）
等进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动
期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申
购费率和基金赎回费率。
十四、 对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《 中华人民共和国证券投资基金法》 、 《 公开募集证券
投资基金运作管理办法》 、 《 证券投资基金销售管理方法》 、 《 证券投资基金
信息披露管理办法》 及其他有关法律法规的要求，结合基金管理人对本基金实
施的投资管理活动，对 2018 年 2 月 3 日刊登的本基金招募说明书进行了更新，
更新的主要内容如下：
（一）重要提示部分
对招募说明书更新所载内容的截止日及有关财务数据和净值表现的截止日
进行更新。
（二）第二部分“释义”
补充了《 流动性规定》 和“流动性受限资产”的释义。
（三）第三部分“基金管理人”
对“公司概况”、 “主要人员情况”部分进行了更新。
（四）第四部分“基金托管人”
对基金托管人基本情况进行了更新。
（五）第五部分“相关服务机构”
对基金相关服务机构进行了更新。
（六）第八部分“基金份额的申购与赎回”
对“申购份额与赎回金额的计算方式”、 “拒绝或暂停申购的情形”、
“暂停或拒绝赎回或延缓支付赎回款项的情形”和“巨额赎回的情形及处理方
式”进行了更新。
（七）第十四部分“基金的投资”
对“投资范围”、 “投资限制”进行了更新， “投资组合报告”更新为截止
至2018年3月31日的数据。
（八）第十五部分“基金的业绩”
“基金的业绩”更新为截止至2018年3月31日的数据。
（九）第十二部分“基金资产估值”
对“暂停估值的情形” 进行了更新。
（十）第十六部分“基金的信息披露”
对“公开披露的基金信息” 进行了更新。
（十一）第十九部分“基金合同摘要”
对“基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务”进行了更
新。
（十二）第二十部分“托管协议摘要”
对“基金托管协议当事人”、 “基金托管人对基金管理人的业务监督和核
查”进行了更新。
农银汇理基金管理有限公司
二〇一八年八月四日
点击查看>>  附件